Фінансовий сектор

BAS ERP у публічних описах додатково згадується як платформа, що охоплює керування фінансами, бюджетування, моніторинг і аналіз показників діяльності підприємства.; * інтеграції з банками;

інтеграції з платіжними сервісами;
кабінет клієнта;
API;
електронний підпис;
розширена аналітичні інструменти ризиків;
автоматизація процесів BP-моделей і SLA;
прогнозування ліквідності.;== Для кого потрібна ERP у фінансовому секторі ==

рахунки компанії;
залишки на рахунках;
платіжний календар;
заявки на платіж;
погодження платежів;
ліміти;
валютні операції;
перекази між рахунками;
банк;
еквайринг;
контроль ліквідності;
Cash Flow;
звірку платежів.; | Видимість залишків коштів, Cash Flow, P&L, бюджету план-факт, дебіторки, кредиторки, заявок, договорів, комісій і ризиків.; Комплаєнс

компанії;
філії;
фінансовому продукту;
клієнтському сегменту;
договору;
менеджеру;
каналу продажу;
ЦФВ;
проєкту;
валюті;
періоду.; Казначей

Cash Flow для фінансового сектору

Основні задачі: центральний результат. Фінансовий сектор у K2 ERP надає можливість перейти від Excel, ручного погодження платежів або старої екосистеми 1С/BAS до сучасної української ERP: клієнти, договори, заявки, платежі, казначейство, бюджетування, Cash Flow, P&L, комплаєнс, дашборди, Power BI, AI, API та інтеграції.; | Організації, ЦФВ, клієнтів, контрагентів, договори, статті доходів і витрат, банк, касу, заявки на платіж, платіжний календар, Cash Flow і фінансовий дашборд.; Тип організації

Платіжний календар

У K2 ERP можна вести:

власник;
CEO;
CFO;
фінансовий директор;
казначей;
бухгалтер;
комплаєнс-офіцер;
ризик-менеджер;
менеджер з клієнтів;
юрист;
аудитор;
адміністратор системи.; * надходження від клієнтів;
комісії;
погашення;
платежі партнерам;
виплати постачальникам;
зарплату;
податки;
банківські комісії;
фінансування;
інвестиції;
операційні витрати;
майбутні платежі;
прострочені надходження.;

Фінансовий дашборд показує керівнику ключові показники.; !;

Типовий план впровадження: У фінансовому секторі компанії могли використовувати рішення для бізнесу екосистеми 1С/BAS для бухгалтерського, управлінського, фінансового та регламентованого обліку: BAS ERP, BAS Комплексне управління підприємством, BAS Управління холдингом, BAS Бухгалтерія, галузеві конфігурації та самописні доробки.; | Він сприяє бачити майбутні надходження й платежі, керувати ліквідністю та попереджати касові розриви.; CFO

фінансовий програмний продукт;
замовник;
договір;
напрям;
менеджер;
філія;
партнерська сторона;
канал продажу;
валюта;
період.; | Так.; # Налаштувати управлінський обліковий облік.; # Налаштувати електронний документообіг.; # Налаштувати бюджетування.; ([bas-soft.eu](https://www.bas-soft.eu/soft/bas-corp/bas-erp/))

Аналітики доходів:

Документи ERP для фінансового сектору

номер;
дату;
сторони;
тип договору;
фінансовий програмний продукт;
суму;
валюту;
строк дії;
графік платежів;
комісії;
умови розірвання;
забезпечення;
відповідальних;
статус погодження;
додаткові угоди;
пов’язані платежі;
документи;
історію змін.; K2 ERP має змогу охоплювати ключові процеси фінансової організації:

Типові помилки впровадження

;	;== Довідники ERP для фінансового сектору == У K2 ERP можна вести:	;== Мінімальний старт для фінансового сектору == пояснювати відхилення бюджету; знаходити ризик касового розриву; аналізувати прострочену дебіторку; виявляти аномальні платежі; пояснювати падіння комісійного доходу; аналізувати прибутковість продуктів; попереджати про перевищення лімітів; знаходити договори без актуальних документів; аналізувати заявки, що зависли на погодженні; формувати короткий управлінський звіт.;	; Довідник Заявка має мати маршрут погодження, відповідальних, статус, SLA, документи та історію.; Основні причини — перенесення двох великих надходжень від клієнтів, збільшення заявок на оплату підрядникам і прострочення трьох дебіторів.;== Доходи та витрати ==	; * організації створені; підрозділи описані; ЦФВ налаштовані; клієнти очищені; контрагенти очищені; договори заведені; статті доходів перевірені; статті витрат перевірені; статті руху коштів перевірені; банківські рахунки налаштовані; каси налаштовані; заявки на платіж протестовані; маршрути погодження налаштовані; платіжний календар функціонує; Cash Flow формується; P&L формується; права доступу налаштовані; комплаєнс-статуси описані; інтеграції протестовані; фінансовий дашборд готовий; користувачі навчені; відповідальні призначені.; Помилка Що таке фінансовий сектор в ERP	; # Налаштувати банк і касу.; Аналітики витрат: Комісії CRM; клієнти; контрагенти; договори; фінансові продукти; заявки; заявка на платіж; платіжний календар; казначейство; банк; каса; еквайринг; комісії; нарахування доходів; нарахування витрат; дебіторська заборгованість; кредиторська заборгованість; бюджетування; управлінський облік; фінансовий облік; документообіг; KYC; AML; комплаєнс; права доступу; Cash Flow; P&L; фінансовий дашборд; Power BI; AI; API; інтеграції.; K2 ERP має змогу інтегруватися з: ERP потрібна, щоб об’єднати клієнтів, договори, платежі, фінансові продукти, заявки, документи, бюджети, Cash Flow, P&L, права доступу, дашборди та інтеграції.; ERP не повинна підміняти спеціалізовані регуляторні системи, але має змогу допомагати керувати процесами: Приклад AI-підказки ERP має підтримувати правила нарахування, перерахунку, звірки та аналітики комісій.; # Налаштувати права доступу.; Що показує Клієнти та контрагенти Приклад прав доступу {{SEO Документообіг у фінансовому секторі має бути пов’язаний із клієнтами, договорами, заявками, платежами та комплаєнсом.; Бухгалтер юридичних осіб; фізичних осіб; ФОП; партнерів; постачальників; посередників; пов’язаних осіб; контактні інформаційні дані; договори; банківські реквізити; статус перевірки; ризик-профіль; відповідального менеджера; історію взаємодії; фінансову історію.; AI має змогу допомагати власнику, CEO, CFO, казначею, фінансисту, бухгалтеру, комплаєнс-офіцеру, ризик-менеджеру та керівникам напрямів.; Заявка має змогу бути: Він має змогу містити:
Фінансова організація	клієнти, договори, продукти, платежі, комісії, документи, формування звітів
Платіжний сервіс	заявки, транзакції, комісії, партнери, звірки, API, дашборди
Лізингова організація	договори лізингу, графіки платежів, об’єкти, борги, страхування, фінансовий блок
Факторингова організація	клієнти, дебіторка, договори, реєстри, фінансування, ризики
Страховий посередник	клієнти, поліси, комісії, платежі, партнери, документи
Кредитна спілка	учасники, договори, платежі, внески, формування звітів, фінансовий контроль
Інвестиційна або керуюча організація	портфелі, договори, витрати, управлінський обліковий облік, формування звітів
Холдинг	бюджети, заявки на платіж, казначейство, Cash Flow, P&L, консолідація
Фінансовий департамент	бюджетування, платіжний календар, заявки, банк, Cash Flow, P&L

Другий етап:

Висновок

вести клієнтів;
вести контрагентів;
вести договори;
вести фінансові продукти;
вести заявки клієнтів;
вести заявки на платіж;
вести платіжний календар;
контролювати банк;
контролювати касу;
контролювати еквайринг;
вести комісії;
вести нарахування доходів;
вести нарахування витрат;
вести дебіторку;
вести кредиторку;
вести бюджетування;
вести управлінський облік;
вести фінансовий облік;
вести документообіг;
контролювати комплаєнс;
налаштовувати права доступу;
аналізувати Cash Flow;
аналізувати P&L;
будувати фінансовий дашборд;
використовувати Power BI;
використовувати AI;
працювати через API.; |-

| Чому важливий платіжний календар?; ERP для фінансового сектору має відповідати на питання:

договори;
додаткові угоди;
анкети клієнтів;
пакети документів;
заявки;
службові записки;
фінансові документи;
акти;
рахунки;
протоколи погодження;
задачі;
доручення;
архів;
маршрути погодження;
електронний підпис.; # Побудувати фінансовий дашборд.; # Налаштувати заявки на платіж.; Документ

стаття витрат;
підрозділ;
ЦФВ;
проєкт;
контрагент;
договір;
заявка;
напрям;
період.; # Провести тестову заявку, платіж, договір і звіт.; |-

| Чи підходить K2 ERP для фінансового сектору?; Без ERP часто виникають проблеми:

У фінансовому секторі Cash Flow має змогу включати:

договори зберігаються в різних системах;
заявки на платіж погоджуються в месенджерах;
платіжний календар ведеться в Excel;
фактичні платежі не звіряються з планом;
Cash Flow формується вручну;
P&L не деталізований по напрямах;
немає єдиного реєстру фінансових продуктів;
комісії рахуються вручну;
електронний документообіг не пов’язаний із фінансовими операціями;
комплаєнс-перевірки не мають єдиного статусу;
керівник не бачить ризики вчасно;
фінансова аналітичні інструменти збирається із запізненням.; Показник

контролю ліквідності;
планування платежів;
уникнення касових розривів;
контролю заявок;
планування виплат партнерам;
контролю погашень;
звірки з банком;
прогнозу Cash Flow;
керування залишками на рахунках.;

K2 ERP має змогу бути українською ERP для фінансового сектору та альтернативою старим рішенням екосистеми 1С/BAS.; {| class="wikitable" style="width:100%;"

ERP для фінансового сектору має бути відкритою до інтеграцій.; # Описати договори.; Призначення Приклади:

Power BI для фінансового сектору

Фінансові продукти

Комісія — один із типових доходів фінансового сектору.;== Альтернатива BAS для фінансового сектору == У фінансовому секторі він потрібен для: У K2 ERP можна вести: Фінансовий сектор в ERP — це керування клієнтами, договорами, фінансовими операціями, платежами, заявками, доходами, витратами, ризиками, бюджетами, документами, погодженнями, фінансовими показниками та звітністю в єдиній системі.; !; # Описати клієнтів і контрагентів.;== Договори ==

!; {| class="wikitable" style="width:100%;"

Чому фінансовому сектору потрібна ERP

Платіжний календар показує планові надходження й витрати.; Держспецзв’язку веде офіційно затверджений перелік забороненого до використання програмного забезпечення та комунікаційного обладнання; у переліку згадуються продукти 1С/BAS.; | Це керування клієнтами, договорами, заявками, платежами, фінансовими продуктами, бюджетами, Cash Flow, P&L, комплаєнсом, документами й аналітикою.; Фінансовий сектор має високі вимоги до точності, контрольованості, прозорості, ролей доступу, історії змін, погоджень, звітності, комплаєнсу та інтеграцій.; # Налаштувати інтеграції.; # Описати маршрути погодження заявок.; * по компанії;

по продукту;
по клієнту;
по договору;
по філії;
по менеджеру;
по каналу продажу;
по ЦФВ;
по проєкту;
по валюті;
по періоду.; |}

Типові ролі: Права доступу у фінансовому секторі критично важливі.;

Див.; додатково

Управлінський обліковий облік

!;== Звіти ERP для фінансового сектору ==

K2 ERP для фінансового сектору

Заявка на платіж

!; Українська ERP для фінансового сектору. K2 ERP має змогу використовуватися як українська ERP для фінансових компаній і фінансових підрозділів: клієнти, договори, заявки, платежі, заявки на платіж, платіжний календар, бюджетування, Cash Flow, P&L, управлінський обліковий облік, фінансовий дашборд, електронний документообіг, комплаєнс, права доступу, Power BI, AI, API та інтеграції з банками, CRM, ЕДО, BI-системами й зовнішніми сервісами.;

Окремо варто відзначити пов’язаних із фінансовими послугами, платежами, договорами, клієнтами, ризиками, комплаєнсом, управлінським обліком, фінансовим плануванням, бюджетуванням, Cash Flow, P&L, звітністю, документообігом, контролем доступу, дашбордами і інтеграціями виступає ключовою рисою Фінансовий сектор.;K2 ERP має змогу використовуватися для клієнтів, договорів, заявок, платежів, бюджетування, Cash Flow, P&L, документообігу, комплаєнсу, Power BI, AI та API.; Звіт

!; інформаційні дані

Правильне впровадження починається з опису фінансової моделі: організації, ЦФВ, продукти, договори, статті доходів, статті витрат, Cash Flow, P&L, заявки на платіж, платіжний календар, права доступу й комплаєнс.; Менеджер

на укладання договору;
на перевірку клієнта;
на фінансування;
на платіж;
на зміну умов договору;
на повернення коштів;
на погодження ліміту;
на відкриття продукту;
на закриття продукту;
на комплаєнс-перевірку;
на формування документів.; | Фінансовим компаніям, платіжним сервісам, лізинговим, факторинговим, інвестиційним, керуючим компаніям, холдингам і фінансовим департаментам.; У заявці можна вести:

Заявка на платіж потрібна для контрольованого погодження витрат і переказів.; # Налаштувати комплаєнс-статуси.; # Налаштувати Cash Flow.;

!; * лізинг;

факторинг;
платіжна послуга;
страхове посередництво;
кредитний програмний продукт;
депозитний програмний продукт;
інвестиційний програмний продукт;
сервісна комісія;
гарантія;
фінансування постачальників;
корпоративна фінансова послуга.;

Заявка — це операційний об’єкт, який запускає бізнес-процес у фінансовій компанії.;

Комплаєнс, KYC та AML

P&L показує прибутки та збитки.; !;

Бюджетування потрібно для планування доходів, витрат, руху коштів і фінансового результату.; Договір — ключовий документ фінансового сектору.; це сукупність компаній і процесів.;

API та інтеграції

Не описати фінансову модель	Cash Flow і P&L не дають управлінської цінності	описати ЦФВ, продукти, статті доходів і витрат
Не налаштувати платіжний календар	касовий розрив видно занадто пізно	запускати заявки на платіж і прогноз коштів
Не звірити банк	фінансові звіти не збігаються з фактом	налаштувати банківські операції та звірку
Не налаштувати права доступу	користувачі бачать або змінюють зайві фінансові інформаційні дані	створити рольову модель доступу
Не описати договори	платежі й доходи не пов’язані з юридичною основою	вести договори й додаткові угоди в ERP
Не врахувати комплаєнс	операції проходять без потрібного контролю	налаштувати статуси, маршрути й блокування
Не побудувати дашборд	керівник не бачить ефекту ERP	запустити фінансовий дашборд із першого етапу

Третій етап:

організації;
підрозділи;
ЦФВ;
клієнти;
контрагенти;
договори;
статті доходів;
статті витрат;
статті руху коштів;
банк;
каса;
заявки на платіж;
платіжний календар;
Cash Flow;
фінансовий дашборд.;

Казначейство — це контур керування грошима.; Наслідок

!; Що показує

AI-підказка. Прогноз Cash Flow на наступні 14 днів показує ризик касового розриву на 18 число.; У фінансовому секторі управлінський обліковий облік має змогу будуватися по: Комісії можуть бути: |- | Клієнти | фізичні та юридичні особи, які отримують послуги |- | Контрагенти | клієнти, постачальники, партнери, підрядники |- | Фінансові продукти | послуги, тарифи, комісії, правила нарахування |- | Договори | умови співпраці, строки, суми, статуси |- | Банківські рахунки | рахунки компанії та аналітичні інструменти залишків |- | Статті доходів | комісії, відсотки, послуги, інші доходи |- | Статті витрат | зарплата, операційні витрати, комісії, підрядники, IT |- | Статті руху коштів | Cash Flow-аналітика |- | ЦФВ | центри фінансової відповідальності |- | Підрозділи | структура компанії |- | Користувачі | працівники з ролями й правами доступу |- | Ризик-профілі | класифікація клієнтів, договорів або операцій |}

Комплаєнс, KYC і AML важливі для фінансового сектору.; Що містить

Заявки

Приклад фінансового дашборда

ERP для фінансового сектору має закривати фінансовий, договірний, операційний, аналітичний і контрольний контур.; |- | Кому потрібна ERP для фінансового сектору?;== Контрольний список запуску == Перед запуском K2 ERP потрібно перевірити:

AI у фінансовому секторі

|- | Залишки коштів | доступні кошти по рахунках і касах |- | Cash Flow | очікувані надходження й платежі |- | P&L | прибутки та збитки по напрямах |- | Бюджет план-факт | відхилення фактичних витрат і доходів від плану |- | Дебіторка | борги клієнтів і прострочення |- | Кредиторка | майбутні платежі постачальникам і партнерам |- | Заявки | відкриті, погоджені та прострочені заявки |- | Ризики | операції або клієнти, що потребують уваги |}

Коротко

Впровадження ERP для фінансового сектору

У системі можна контролювати:

Cash Flow;
P&L;
бюджети;
план-факт;
заявки на платіж;
договори;
клієнтів;
фінансові продукти;
комісії;
дебіторку;
кредиторку;
ліквідність;
витрати;
доходи;
ризики;
продуктивність менеджерів;
прибутковість напрямів.;== Фінансовий дашборд ==

Cash Flow показує рух коштів і прогноз ліквідності.; # Налаштувати P&L.;

;
Що таке фінансовий сектор в ERP?; У Power BI можна аналізувати: Доходи і витрати у фінансовому секторі потрібно вести з деталізацією.; * фінансові продукти; комісії; бюджетування; P&L; електронний документообіг; комплаєнс; Power BI; AI.; Power BI має змогу використовуватися для розширеної фінансової аналітики.; * залишки коштів; планові надходження; планові платежі; Cash Flow; P&L; бюджет план-факт; дебіторку; кредиторку; комісійний дохід; витрати; платежі в погодженні; прострочені заявки; ризикові клієнти; прибутковість продуктів; ліквідність.; Після цього організація отримує прозоре керування фінансами, контроль ліквідності, бюджет план-факт, дашборди, Power BI, AI-підказки, API та інтеграції.; !; \|-	Клієнти	свої або всі	перегляд	перегляд	перевірка	так
Договори	створення	перегляд платежів	обліковий облік	перевірка	так
Заявки на платіж	ініціювання	виконання	обліковий облік	контроль ризику	погодження
Банк	ні	так	так	ні або перегляд	так
P&L	обмежено	обмежено	частково	ні	так
Комплаєнс-дані	обмежено	ні	ні	так	так

Фінансовий сектор в ERP — це не лише бухгалтерський обліковий облік або обліковий облік платежів.;

У K2 ERP казначейство має змогу включати:

!; Рекомендується переглянути платіжний календар, пріоритезувати платежі та поставити задачі відповідальним менеджерам по боргах.; Відповідь

фіксовані;
відсоткові;
разові;
регулярні;
за транзакцію;
за обслуговування;
за прострочення;
партнерські;
агентські;
бонусні;
мінімальні;
комбіновані.; # Описати фінансові продукти.; AI має змогу:

Казначейство

|- | Фінансовий дашборд | ключові фінансові показники компанії |- | Cash Flow | рух коштів і прогноз ліквідності |- | P&L | прибутки та збитки |- | Бюджет план-факт | відхилення фактичних показників від бюджету |- | Платіжний календар | очікувані надходження та платежі |- | Звіт по заявках на платіж | відкриті, погоджені, оплачені та прострочені заявки |- | Дебіторська заборгованість | борги клієнтів і прострочення |- | Кредиторська заборгованість | борги перед постачальниками й партнерами |- | Звіт по договорах | активні договори, строки, суми, статуси |- | Звіт по комісіях | нараховані та отримані комісії |- | Звіт по продуктах | доходність і витрати по фінансових продуктах |- | Звіт комплаєнсу | статуси перевірок, ризики, прострочені задачі |}

Зовнішні посилання

Провести аудит фінансових процесів.; Як уникнути

банками;
клієнт-банком;
платіжними сервісами;
еквайрингом;
CRM;
сайтами;
кабінетом клієнта;
електронним документообігом;
електронним підписом;
бухгалтерськими системами;
BI-системами;
Power BI;
AI-сервісами;
сервісами перевірки контрагентів;
сервісами комплаєнс-перевірок;
email;
Telegram;
зовнішніми API.; # Описати організації, підрозділи та ЦФВ.; # Налаштувати платіжний календар.; Перед використанням, підтримкою, продовженням ліцензій або закупівлею продуктів 1С/BAS фінансовим організаціям потрібно перевіряти актуальні офіційні переліки, санкційні списки, політики кібербезпеки, вимоги регуляторів, вимоги до персональних даних і внутрішні правила комплаєнсу.; BAS ERP у публічному описі позиціонується як рішення для бізнесу, що охоплює основні контури керування й обліку та надає можливість організувати єдину інформаційну систему керування діяльністю підприємства.; Питання

фінансових компаній забезпечується через У контексті K2 ERP фінансовий сектор — це напрям автоматизації; додатково реалізовано платіжних сервісів, лізингових компаній, страхових посередників, кредитних спілок, інвестиційних і керуючих компаній, факторингових компаній, холдингів, сервісних фінансових підрозділів, back-office команд, казначейств, бухгалтерій, фінансових директорів і компаній, яким потрібна прозора фінансова модель керування.;

які клієнти й контрагенти є собою в системі;
які договори активні;
які платежі очікуються;
які платежі потрібно погодити;
які доходи вже нараховані;
які витрати заплановані;
які операції потребують комплаєнс-перевірки;
які заявки прострочені;
який Cash Flow на тиждень, місяць і квартал;
який P&L по компанії, продукту, філії, напряму або клієнтському сегменту;
які бюджети перевищені;
які ризики є собою в дебіторці;
які дашборди потрібні власнику, CFO, фінансовому директору, казначею, бухгалтеру, комплаєнс-офіцеру та керівникам напрямів.; # Запустити ERP поетапно.; |-

Що потрібно впровадити спочатку?; Що потрібно автоматизувати Права доступу статус перевірки клієнта; список документів; ризик-профіль; пов’язані особи; перевірка санкційних ознак; маршрут погодження; історичний розвиток рішень; контроль строків перегляду; блокування операцій до перевірки; відповідальні особи; журнал дій.; * бюджет доходів; бюджет витрат; бюджет руху коштів; бюджет інвестицій; бюджет підрозділів; бюджет проєктів; бюджет фінансових продуктів; план-факт; ліміти; погодження; сценарії бюджету.; !;== P&L для фінансового сектору == Фінансовий продукт — це тип послуги або фінансової операції, яку надає організація.; Важливе застереження. Продукти 1С та частина екосистеми BAS мають санкційні, безпекові та репутаційні ризики в Україні.;== Основні задачі ERP для фінансового сектору == Перший етап: Для кожного продукту можна описати правила доходів, витрат, комісій, ризиків, документообігу й звітності.; ([softcom.ua](https://www.softcom.ua/ua/bas/programs/bas-erp/)) електронний документообіг Бюджетування	; У фінансовому секторі P&L можна аналізувати: ініціатора; контрагента; договір; суму; валюту; дату платежу; призначення платежу; статтю Cash Flow; бюджетну статтю; ЦФВ; проєкт; рахунок; маршрут погодження; статус; ризик-мітки; прикріплені документи.; \|-	Що дає фінансовий дашборд?;	-	Картка клієнта	реєстр клієнта, статус перевірки, договори, історичний розвиток
Договір	умови фінансової послуги або співпраці
Додаткова угода	зміна умов договору
Заявка клієнта	запуск процесу обслуговування або фінансової операції
Заявка на платіж	погодження платежу або витрати
Платіж	фактичний рух коштів
Банківська операція	рух коштів по банківському рахунку
Нарахування комісії	фіксація комісійного доходу
Нарахування витрат	фіксація витрат компанії
Бюджет	план доходів, витрат або руху коштів
Службова записка	внутрішнє погодження або обґрунтування рішення для бізнесу
Комплаєнс-перевірка	контроль клієнта, договору або операції

K2 ERP має змогу бути українською альтернативою для фінансового сектору, якщо організація хоче перейти від старої екосистеми 1С/BAS до сучасної ERP: клієнти, договори, платежі, заявки, казначейство, бюджетування, Cash Flow, P&L, електронний документообіг, комплаєнс, дашборди, Power BI, AI, API та інтеграції.; Клієнти і контрагенти — основа фінансового обліку й комплаєнсу.; {| class="wikitable" style="width:100%;"

Управлінський облік дає керівнику відповідь, які напрями заробляють, які витрати зростають, які продукти прибуткові, а які створюють ризики.; Вона надає можливість автоматизувати фінансові компанії, фінансові департаменти, казначейства, холдинги, лізингові, факторингові, платіжні та сервісні фінансові організації.