Перейти до вмісту

Інтеграція з банками

Матеріал з K2 ERP Wiki

У K2 ERP банківська інтеграційні функціональні можливості має змогу будуватися як сучасний бізнес-процес: 

"statement_date": "2026-05-15",

{

Валютні платежі

Особливості еквайрингу: 

"operation_date": "2026-05-15",

організація оплатила постачальнику 12 000 грн.; # ERP проводить платіж або змінює його статус.; |- | Що істотно при міграції?; Приклад правильної відповіді ERP: 

"account": {

Типова помилка: борг і аванс одночасно

{

Для чого потрібна інтеграційні функціональні можливості з банками

Після проведення банківського документа платформа має змогу створити рухи в регістрах.;

Як перевіряти проблему з банківською інтеграцією

того, щоб платежі забезпечується через Головне. інтеграційні функціональні можливості з банком потрібна; додатково реалізовано виписки, залишки, статуси оплат і взаєморозрахунки не вводилися вручну, а автономно потрапляли в ERP і звірялися з рахунками, замовленнями, контрагентами та договорами.; Причина

Санкції та ризики використання 1С/BAS в Україні

|- | Тільки залишки | Залишки коштів на дату старту | Для чистого старту нової ERP |- | Залишки + відкриті платежі | Залишки, незакриті оплати, аванси | Якщо потрібно закрити старі взаєморозрахунки |- | історичний розвиток виписок за рік | Банківські документи поточного року | Для фінансової аналітики |- | Повна історичний розвиток | Усі банківські виписки | Для аудиту або детальної історії |- | Інтеграційні конфігурація | API, формати, правила зіставлення | Для відновлення автоматизації в K2 ERP |}

Банківська інтеграційні функціональні можливості функціонує з критично важливими фінансовими даними.; Договір 

]

{ !; # ERP отримує список рахунків або виписку.; інтеграційні функціональні можливості з банком має змогу включати еквайринг.; інформаційні дані K2 ERP

  1. ERP надсилає запит до API банку.; !; |-

| Які є собою способи інтеграції?;

Сучасні банки можуть надавати API для автоматичного обміну.; {| class="wikitable" style="width:100%;" 

"currency": "UAH",
"external_id": "PAY-2026-0001",

|- | Імпорт банківської виписки | Банк передає рухи по рахунку в ERP | Завантаження оплат покупців |- | Експорт платіжних доручень | ERP формує платежі для банку | Оплата постачальнику |- | Отримання статусів платежів | Банк повідомляє, чи платіж виконано | Платіж “Проведено” або “Відхилено” |- | Контроль залишків | ERP отримує баланс рахунків | Залишок на IBAN |- | Автозакриття рахунків | Оплата зіставляється з рахунком або замовленням | Рахунок WEB-10025 закрито оплатою |- | Валютні операції | Завантажуються валютні платежі та курси | Оплата в USD або EUR |- | Комісії банку | Комісія автономно потрапляє у витрати | Комісія за переказ |}

!; У старих системах інтеграційні функціональні можливості з банком часто реалізовувалася через файли клієнт-банку: TXT, DBF, CSV, XML або інші формати.; Значення

  • за переказ;
  • за обслуговування рахунку;
  • за валютну операцію;
  • за еквайринг;
  • за SWIFT;
  • за касове обслуговування.; |-

| Оплата клієнта | 1 000 грн |- | Комісія еквайрингу | 20 грн |- | Зараховано на рахунок | 980 грн |}

інтеграційні функціональні можливості має змогу працювати не тільки на завантаження виписки, а й на відправку платежів у банк.; Регістр

Коротко

"executed_at": "2026-05-15T14:30:00+03:00"
Щоб уникнути дублів, потрібно використовувати унікальний ідентифікатор транзакції.; |-
Оплата за рахунком WEB-10025 Замовлення або рахунок WEB-10025
Оплата за договором №15 Договір №15
Invoice INV-4587 Рахунок INV-4587

IBAN — це міжнародний формат номера банківського рахунку.; # Перевірити період виписки.; Краще створювати тільки при наявності ЄДРПОУ, ІПН або іншого надійного ідентифікатора, щоб не плодити дублікати.; "edrpou": "87654321", |- | Платник | ТОВ “Ромашка” |- | Сума | 5 300 грн |- | Призначення | Оплата за рахунком WEB-10025 |- | IBAN отримувача | UA...; |- | Виписка не завантажується | Неправильний токен, формат або доступ | Бухгалтер вводить вручну |- | Створюються дублікати платежів | Немає контролю transaction_id | Подвійні оплати в обліку |- | Контрагент не знаходиться | Назва відрізняється, немає ЄДРПОУ | Платіж іде в нерозпізнані |- | Борг не закривається | Не знайдено рахунок, договір або документ | є собою борг і аванс одночасно |- | Платіж не відправляється в банк | Неправильні реквізити або статус | Постачальник не отримує оплату |- | Неправильна валюта | Рахунок або платіж у різних валютах | Помилки в сумі та курсах |- | Відсутній аудит | Не логуються дії | Важко знайти, хто створив або змінив платіж |}

Регламентне задача має логувати:

Приклад JSON платіжного доручення

  1. Перевірити доступ до банку.; Дублікати можуть виникнути, якщо виписка завантажується кілька разів.; !; Перевага сучасної ERP. Банківська інтеграційні функціональні можливості має бути не без ускладнень імпортом виписки, а частиною фінансового процесу: рахунок → заявка на оплату → погодження → банк → статус → проведення → взаєморозрахунки → cash flow.; Погана практика — один користувач системи має всі права: створення, погодження, відправку і підпис платежу.; !; * токени доступу;
  • сертифікати;
  • електронні підписи;
  • паролі;
  • права API-користувачів;
  • IP-обмеження;
  • шифрування;
  • HTTPS;
  • журнал доступу;
  • права на перегляд платежів;
  • права на створення платежів;
  • права на відправку платежів;
  • права на підпис;
  • аудит змін.; Показник
Покупець оплатив рахунок на 5 300 грн.;
  • кожні 30 хвилин завантажувати виписку;
  • щодня о 08:00 завантажувати платежі за попередній день;
  • щогодини перевіряти статуси платежів;
  • щодня о 18:00 формувати звіт по нерозпізнаних оплатах.; * номером рахунку в призначенні платежу;
  • external_id;
  • сумою;
  • контрагентом;
  • ЄДРПОУ;
  • IBAN;
  • договором;
  • номером замовлення;
  • QR-кодом або payment reference;
  • унікальним кодом платежу.; # ERP отримує статус.; | Захищене зберігання токенів, розділення прав, аудит, HTTPS, сертифікати, контроль підписів.; Що означає
У 1С/BAS завантаження банківських виписок має змогу виконуватися через регламентні завдання.; Проводка Якщо платник не знайдений, платформа має змогу: "payer_iban": "UA123456789000000000000000001", }, Через таку інтеграцію можуть передаватися:

IBAN в інтеграції з банком

Банківська інтеграційні функціональні можливості потрібна для автоматизації фінансового обліку.; * номер рахунку;

  • номер замовлення;
  • номер договору;
  • ЄДРПОУ;
  • ПІБ платника;
  • коментар;
  • податкова відомості;
  • призначення товару або послуги.; Указ Президента України №184/2020 ввів у дію рішення для бізнесу РНБО щодо санкцій, а Держспецзв’язку веде перелік забороненого до використання програмного забезпечення, у якому згадуються продукти 1С/BAS, зокрема BAS ERP і 1C:організація 8.; "name": "ТОВ Будсервіс",
; Питання

}

; # Фінансист перевіряє реквізити.; Перед підтримкою, використанням або міграцією таких систем потрібно перевіряти актуальні офіційні обмеження.; Результат 
"purpose": "Оплата за послуги"
  1. Бухгалтер експортує виписку з клієнт-банку.; Держспецзв’язку додатково веде офіційно затверджений перелік забороненого до використання програмного забезпечення та комунікаційного обладнання; у цьому переліку згадуються продукти 1С/BAS, зокрема 1C:організація 8 і BAS ERP.; # Бухгалтер перевіряє контрагентів і призначення платежів.; * ЄДРПОУ для юридичних осіб;
  • ІПН або РНОКПП для фізичних осіб-підприємців;
  • податковий номер;
  • інші ідентифікатори.; # Перевірити правила пошуку рахунку або замовлення.; Добра інтеграційні функціональні можливості перетворює банк із зовнішнього джерела файлів на частину керованого фінансового процесу.; Сума
Потрібно використовувати унікальний transaction_id або інший стабільний ідентифікатор банківської операції.;=== Що істотно при міграції в K2 ERP? ===

Типові помилки банківської інтеграції

"direction": "in",
; "payer_edrpou": "12345678", - Що найчастіше ламається?;== Банківська інтеграційні функціональні можливості і взаєморозрахунки ==

ЄДРПОУ та ІПН у банківській інтеграції

Можливо, не знайдено номер рахунку, не збігається контрагент, договір, сума, валюта або документ розрахунків.; як ілюстрація:

  • нестандартний формат банку;
  • застаріла обробка клієнт-банку;
  • дублікати платежів;
  • неправильні правила пошуку контрагентів;
  • платежі не закривають рахунки;
  • немає нормального журналу помилок;
  • токени зберігаються небезпечно;
  • складно перейти на API.; # Створює банківські документи.; Роль

істотно про 1С та BAS. В Україні продукти екосистеми 1С і частина продуктів BAS пов’язані з санкційними, юридичними, кібербезпековими та репутаційними ризиками.;== Висновок ==

Основні сценарії інтеграції з банком

інтеграційні функціональні можливості через API банку

  • вивантаження банківських рахунків;
  • вивантаження виписок;
  • вивантаження платежів;
  • вивантаження взаєморозрахунків;
  • виявлення дублів платежів;
  • пошуку нерозпізнаних оплат;
  • зіставлення контрагентів;
  • формування контрольних сум;
  • підготовки JSON-файлів;
  • перенесення історії для Power BI;
  • паралельного запуску 1С/BAS і K2 ERP.; Сума
"currency": "UAH",
Списано банківську комісію Дт 92 Кт 311 50 грн

У такому сценарії ERP не чекає ручного файлу, а звертається до банку напряму.; Що має змогу робити

class="wikitable" style="width:100%;" 
"transactions": [
; "receiver_edrpou": "87654321",
  • регістр грошових коштів;
  • регістр взаєморозрахунків;
  • регістр бухгалтерії;
  • регістр заявок на оплату;
  • регістр руху коштів;
  • регістр cash flow;
  • регістр статусів інтеграції.;

Типовий бізнес-процес:

Призначення платежу

Краще використовувати правила: Банківська інтеграційні функціональні можливості — це міст між рухом грошей у банку і взаєморозрахунками в ERP.

; Помилка
Що таке інтеграційні функціональні можливості з банками?; У 1С та BAS банківська інтеграційні функціональні можливості має змогу бути реалізована різними способами:

</syntaxhighlight>

як ілюстрація:

Реплікатор K2 і банківські інтеграції

  • банківські рахунки організацій;
  • IBAN;
  • банки;
  • контрагентів;
  • рахунки контрагентів;
  • залишки коштів;
  • відкриті платежі;
  • банківські виписки;
  • аванси;
  • борги;
  • взаєморозрахунки;
  • нерозпізнані платежі;
  • історію оплат;
  • конфігурація інтеграцій;
  • правила зіставлення;
  • статті руху коштів.; Стан
  • замовник платить карткою;
  • банк або платіжна платформа утримує комісію;
  • гроші надходять не завжди в той самий день;
  • сума замовлення і сума зарахування можуть відрізнятися;
  • потрібна звірка транзакцій;
  • можуть бути повернення;
  • можуть бути chargeback;
  • потрібні статуси платежів.;</syntaxhighlight>

Практичне правило. Для якісної банківської інтеграції рахунок або замовлення повинні мати унікальний номер, який замовник бачить у призначенні платежу.; "bank_status": "executed",

;
* залишки по кожному IBAN;
* обороти по банківських рахунках;
* кількість виписок;
* суму вхідних платежів;
* суму вихідних платежів;
* комісії банку;
* валютні платежі;
* аванси;
* борги;
* нерозпізнані платежі;
* ОСВ по рахунках 311, 312 або відповідних рахунках;
* звіт по взаєморозрахунках;
* cash flow по статтях.;<div style="border:3px solid #b71c1c; background:#ffebee; padding:14px; margin:16px 0;">

[[Категорія:BAS ERP]]

== Еквайринг і карткові оплати ==

Приклад:

* ідентифікації рахунку організації;
* ідентифікації рахунку контрагента;
* розділення платежів по різних банках;
* контролю валюти рахунку;
* маршрутизації платежів;
* звірки виписки.; # ERP зіставляє платежі з документами.; # Платіж відправляється в банк.; Контроль
[[Категорія:Power BI]]
!;== Варіанти перенесення банківських даних ==

{| class="wikitable" style="width:100%;"

* “Оплата”;
* “За товар”;
* “За рахунок”;
* “Переказ”;
* “Дякую”;
* “Оплата згідно договору”.; # Банк перевіряє авторизацію.; |-
| Що істотно для безпеки?; !; | Звірити залишки, виписки, платежі, взаєморозрахунки, IBAN, статті cash flow і контрольні суми.; # Перевірити рахунок IBAN.; # Перевірити журнал інтеграції.;== Створення контрагента з виписки ==

 "payment_order": {
Правильна банківська інтеграційні функціональні можливості дає швидке закриття оплат, чисті взаєморозрахунки, контроль платежів, прозорий cash flow і менше ручної роботи для бухгалтерії та фінансового відділу.; |-
| Для чого потрібна?; * чернетка;
* відправлено;
* очікує підпису;
* підписано;
* прийнято банком;
* виконано;
* відхилено;
* скасовано.; * отримання виписок через API;
* імпорт файлів клієнт-банку;
* обробка JSON;
* автоматичне зіставлення платежів;
* журнал нерозпізнаних платежів;
* контроль дублів;
* заявка на оплату;
* погодження платежів;
* експорт платіжних доручень;
* отримання статусів;
* аудит дій;
* BI-аналітика cash flow.; * зменшує борг покупця;
* або створює аванс покупця.; # Перевірити ОСВ і звіт по взаєморозрахунках.; !; },

!; '''Призначення платежу''' — одне з найважливіших полів для автоматичного зіставлення.;<syntaxhighlight lang="json">
== Приклад: вихідна оплата постачальнику ==
[[1С]] історично є собою російською програмною екосистемою.;== Банківська інтеграційні функціональні можливості і регламентні задача ==
!;[[Категорія:Заміна BAS]]

* HTTPS;
* REST API;
* JSON;
* OAuth2;
* токени доступу;
* електронний підпис;
* сертифікати;
* webhook;
* банківські інтеграційні шлюзи.; Доступ до платіжних операцій має бути розділений за ролями.; !;== Банківська інтеграційні функціональні можливості і Power BI ==

== Див.; додатково ==

== Контрольні суми при міграції банку ==

<syntaxhighlight lang="json">

=== Чому платіж не закрив рахунок? ===

== Банківські комісії ==

'''Критично.''' ERP не повинна зберігати банківські токени, ключі або сертифікати у відкритому вигляді.; !;=== Чи можна автономно створювати контрагентів з банківської виписки? ===

== Типові питання ==
== Приклад JSON-виписки банку ==
Типовий бізнес-процес:
 "amount": 5300.00,
|-
| Отримано оплату від покупця
| Дт 311 Кт 361
| 5 300 грн
|}

Типовий сценарій:

[[Категорія:Платіжне доручення]]

}

Можна аналізувати:
 "payment_id": "PAY-10001",
API-інтеграція має змогу працювати через:
|-
| Отримувач
| ТОВ “Будсервіс”
|-
| Сума
| 12 000 грн
|-
| Призначення
| Оплата за рахунком постачальника №15
|-
| Тип операції
| Вихідна оплата
|}

}

Одне з головних завдань банківської інтеграції — автономно закривати рахунки або замовлення оплатою.; # Файл зберігається на комп’ютері.; Сума
[[Категорія:K2 ERP]]
 }
[[Категорія:Українське програмне забезпечення]]
[[Категорія:Інтеграція]]
В інтеграції IBAN застосовується для:
!; Валютні платежі мають додаткові складності:

{| class="wikitable" style="width:100%;"

[[Категорія:1С]]

!;{{SEO
|title=Інтеграція з банками — банківські виписки, платежі, API, 1С, BAS, K2 ERP, автозакриття рахунків і безпека
|description=Інтеграція з банками: як ERP, 1С/BAS або K2 ERP обмінюються з банками виписками, платежами, IBAN, статусами оплат, платіжними дорученнями, API, JSON, CSV, XML, клієнт-банком, автозакриттям рахунків, безпекою токенів і міграцією.
|keywords=інтеграція з банками, банківська інтеграція, банківська виписка 1С, клієнт-банк 1С, платежі 1С, API банку, імпорт виписки 1С, експорт платіжних доручень 1С, BAS банк, K2 ERP банк, IBAN, JSON банк, автозакриття оплат, Реплікатор K2, міграція з 1С
}}

Перед переходом у K2 ERP потрібно перевірити:

* через обробки клієнт-банку;
* через файли виписки;
* через зовнішні обробки;
* через регламентні задача;
* через HTTP-сервіси;
* через API банку;
* через проміжний інтеграційний сервіс;
* через JSON;
* через XML;
* через ручне завантаження.; Що відбувається

В ERP потрібно зберігати IBAN:
</div>
== Банківська виписка в 1С/BAS ==
|-
| Грошові кошти
| +5 300 грн на рахунок
|-
| Взаєморозрахунки
| -5 300 грн боргу покупця
|-
| Регістр бухгалтерії
| Дт 311 Кт 361
|}

== Зовнішні посилання ==

Якщо в банківській виписці є собою ЄДРПОУ платника, ERP має змогу знайти контрагента точніше, ніж за назвою.; Можна, але обережно.;
 ; # У 1С запускається обробка завантаження.;</syntaxhighlight>
  • TXT;
  • CSV;
  • XML;
  • DBF;
  • XLS/XLSX;
  • спеціальний формат конкретного банку.; # Перевірити нерозпізнані платежі.; При описі інтеграцій із 1С та BAS в українському контексті потрібно згадувати санкційні та безпекові ризики.; У сучасних системах дедалі частіше використовуються API, JSON, webhook, захищені токени, електронний підпис, банківські шлюзи та прямий обмін із ERP.; Рух
"currency": "UAH",
; це обмін даними між ERP.; Проводка:

<syntaxhighlight lang="json"> ERP має правильно відобразити і оплату, і комісію.; # У банку платіж підписується.; | Обмін даними між ERP і банком: виписки, платежі, статуси, залишки, платіжні доручення.;== Приклад: вхідна оплата від покупця ==

; істотно. Банківська інтеграційні функціональні можливості функціонує з фінансовими операціями, рахунками, платежами, токенами, сертифікатами та чутливими даними.; Така інтеграційні функціональні можливості надає можливість автономно завантажувати банківські виписки, створювати платіжні документи, відправляти платежі на підпис, отримувати статуси оплат, звіряти надходження, закривати рахунки, контролювати залишки на рахунках і зменшувати ручну роботу бухгалтера.; Коли підходить Для підтримки інтеграції потрібні логи.; # Перевірити токен або сертифікат.; Якщо така інтеграційні функціональні можливості побудована на ризиковій або підсанкційній платформі, компанії потрібно оцінити юридичні, технічні та кібербезпекові ризики і планувати перехід на безпечну ERP.;

як ілюстрація:

  • банківські виписки;
  • вхідні платежі;
  • вихідні платежі;
  • платіжні доручення;
  • залишки на рахунках;
  • статуси платежів;
  • комісії банку;
  • валюта платежу;
  • курси валют;
  • реквізити платника;
  • реквізити отримувача;
  • IBAN;
  • призначення платежу;
  • ідентифікатор транзакції;
  • статус підпису;
  • дата проведення;
  • дата валютування.;== Дублікати платежів ==

Приклад: Для автоматичного пошуку контрагента важливі коди: 

"receiver": {

У ньому можуть бути:

інтеграційні функціональні можливості через клієнт-банк

Вхідна оплата:

; У звіті: 
"transaction_id": "BANK-90002",
; Реплікатор K2 має змогу допомогти при переході з 1С або BAS у K2 ERP.; # Перевірити договір і документ розрахунків.; },
Банківський рахунок Рахунок організації Company bank account IBAN, валюта, банк
Контрагент Платник або отримувач Counterparty ЄДРПОУ, ІПН, назва
Банківська виписка Рух коштів Bank statement Сума, дата, transaction_id
Платіжне доручення Вихідний платіж Payment order Статус, підпис, банк
Договір аналітичні інструменти взаєморозрахунків Contract Закриття боргу
Стаття руху коштів Управлінська класифікація Cash flow item Звіт ДДС / cash flow

Чутливі інформаційні дані в логах потрібно маскувати.; |}

Такі платежі важко зіставити автономно.; # Документи проводяться.; # Після виконання банк повертає підтвердження.; Що переноситься

  • зменшує борг перед постачальником;
  • або створює аванс постачальнику.;
 ; Проводка ; Поле

Автоматичне закриття рахунків

Потрібно контролювати: інтеграційні функціональні можливості з банками — це один із найважливіших елементів фінансової автоматизації.; !; # Перевірити проведення банківських документів.;== Міграція банківських даних з 1С/BAS у K2 ERP == ERP має змогу створити вхідний платіж від покупця і вихідний платіж постачальнику.; Проста аналогія. Банк бачить рух грошей.; Сума

Безпека банківської інтеграції

"amount": 12000.00,

Приклад:

Як уникнути дублів платежів?

Експорт платіжних доручень у банк

Чим API банку краще за файл клієнт-банку?

"iban": "UA123456789000000000000000001",

Практичний порядок: Погана банківська інтеграційні функціональні можливості створює дублікати, нерозпізнані платежі, борги й аванси одночасно, ручну роботу бухгалтера та ризики помилок.; інтеграційні функціональні можливості з банками — це автоматизований обмін фінансовими даними між банком і бізнес-системою.; ERP бачить рахунки, замовлення, контрагентів і борги.; |-

Тип операції Вхідна оплата
Дублікати платежів, нерозпізнані контрагенти, неправильні договори, токени, формати, валюти.; # платформа читає файл.; Вона надає можливість ERP бачити реальний рух коштів, автономно завантажувати виписки, закривати рахунки, контролювати борги, формувати платіжні доручення і будувати cash flow.; | Номер рахунку або замовлення, контрагент, ЄДРПОУ, IBAN, сума, договір і призначення платежу.; Приклад:

Указ Президента України №184/2020 ввів у дію рішення для бізнесу РНБО від 14 травня 2020 року щодо сфера застосування, скасування і внесення змін до персональних спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів.; !; !; Сума платформа має змогу шукати документ за: У багатьох старих конфігураціях 1С інтеграційні функціональні можливості з банком функціонує через файл клієнт-банку.; операційна дія

Розділення прав у банківській інтеграції

Карта міграції банківських даних

  • валюта рахунку;
  • курс;
  • дата валютування;
  • комісії;
  • курсові різниці;
  • банк-кореспондент;
  • SWIFT;
  • призначення платежу;
  • контроль документів;
  • обмеження банку.; Потрібно перенести рахунки, IBAN, залишки, виписки, платежі, взаєморозрахунки, правила зіставлення, статті руху коштів і контрольні суми.; операційна дія
  • дату й час запиту;
  • банк;
  • IBAN;
  • endpoint;
  • request_id;
  • transaction_id;
  • статус відповіді;
  • текст помилки;
  • кількість платежів;
  • суму платежів;
  • користувача або сервіс;
  • створені документи;
  • дублікати;
  • нерозпізнані платежі.;

У старих або сильно змінених конфігураціях часто виникають проблеми:

  • transaction_id;
  • bank_operation_id;
  • reference;
  • номер документа банку;
  • дата + рахунок + сума + контрагент + призначення;
  • hash платежу.; Практичний сенс. Якщо банківська виписка завантажується автономно, бухгалтер не переписує платежі руками, а перевіряє винятки: невідомих платників, неправильні призначення, дублікати або платежі без рахунку.; "related_document": "WEB-10025"
  • у банківських рахунках організації;
  • у банківських рахунках контрагентів;
  • у платіжних документах;
  • у виписках;
  • у довідниках банків.; ЄДРПОУ

Банк має змогу списувати комісії:

  • дату;
  • організацію;
  • банківський рахунок;
  • контрагента;
  • договір;
  • суму;
  • валюту;
  • призначення платежу;
  • вхідний або вихідний номер;
  • рахунок обліку;
  • статтю руху коштів;
  • документ розрахунків;
  • ПДВ;
  • комісію;
  • статус;
  • ознаку проведення.; "amount": 1200.00,
  • час запуску;
  • банк;
  • рахунок;
  • кількість платежів;
  • кількість нових платежів;
  • кількість дублів;
  • кількість помилок;
  • список нерозпізнаних платежів.; Вона сприяє:
"purpose": "Оплата за рахунком WEB-10025",
  • реалізація проведена по договору “ключовий”;
  • оплата завантажилася по договору “Договір 2026”;
  • контрагент один;
  • сума однакова.; Проводка

інтеграційні функціональні можливості з банками в K2 ERP

"payer_name": "ТОВ Ромашка",
"currency": "UAH"
{

{ У логах варто зберігати:

; У 1С/BAS або K2 ERP валютний платіж має правильно відображатися в управлінському та бухгалтерському обліку.; Під час міграції потрібно перенести або звірити: 
"date": "2026-05-15",

Вона має змогу містити:

Оплачено постачальнику Дт 631 Кт 311 12 000 грн

Логування банківської інтеграції

Банківські платежі безпосередньо впливають на взаєморозрахунки.; Статус потрібен, щоб не вважати платіж виконаним раніше, ніж банк його реально провів.; Сценарій

  • рух коштів;
  • cash flow;
  • залишки по рахунках;
  • надходження від клієнтів;
  • оплати постачальникам;
  • банківські комісії;
  • прострочені оплати;
  • прогноз платежів;
  • план-факт руху коштів;
  • платежі по статтях;
  • платежі по проєктах;
  • валютні операції;
  • швидкість закриття рахунків.; # ERP завантажує транзакції.; "receiver_name": "ТОВ Будсервіс",

Після завантаження виписки ERP має змогу: 

"purpose": "Оплата за рахунком №15 від 10.05.2026"
Бухгалтер Завантажувати виписки, зіставляти платежі
Фінансист Готувати платіжні доручення
Керівник Погоджувати платежі
Підписант Підписувати платежі в банку
Адміністратор Налаштовувати інтеграцію, але не підписувати платежі

Після відправки платежу ERP має отримувати статус.; Варіант Приклад:

інтеграційні функціональні можливості з банками в 1С/BAS

"message": "Платіж уже був завантажений раніше"

інформаційні дані банківської інтеграції корисні для Power BI.; | Щоб автономно завантажувати виписки, закривати рахунки, контролювати платежі й зменшити ручну роботу.; !;== Статуси платежів ==

}

Окремо варто відзначити 1С, BAS, K2 ERP, бухгалтерською системою або іншою бізнес-системою і банком виступає ключовою рисою інтеграційні функціональні можливості з банками.;== Що перевірити перед міграцією банківської інтеграції == Формати можуть бути різними:

class="wikitable" style="width:100%;"
ключовий Борг покупця 5 300 грн
Договір 2026 Аванс покупця 5 300 грн
; # Перевірити унікальні ідентифікатори платежів.; "operation_date": "2026-05-15",
ТОВ РОМАШКА 12345678 ERP знаходить ТОВ “Ромашка” ROMASHKA LLC 12345678 ERP знаходить того самого контрагента 
"external_id": "PAY-2026-0001",

Приклад проводки по вхідній оплаті

  • залишити платіж нерозпізнаним;
  • запропонувати створити нового контрагента;
  • створити контрагента автономно;
  • поставити платіж у чергу ручної обробки;
  • створити тимчасового контрагента.; # Перевірити рухи по регістрах.;
; Після початку російської агресії проти України використання такого програмного забезпечення стало питанням не тільки бухгалтерії, а й кібербезпеки, комплаєнсу, репутації та цифрової незалежності.; Вихідна оплата:

Причина не в банку, а в неправильному зіставленні аналітики.; Відповідь

  • знайти контрагента за ЄДРПОУ;
  • знайти рахунок за номером WEB-10025;
  • створити банківський документ;
  • закрити борг покупця;
  • змінити статус замовлення на “Оплачено”;
  • сформувати проводку.; Приклад

Якщо платіж неправильно зіставити з договором або документом розрахунків, у звіті можуть з’явитися одночасно борг і аванс.; }

Типова проблема: замовник пише призначення довільно.; 

"bank_document_id": "BANK-789456",

При переході з 1С або BAS у K2 ERP банківську інтеграцію потрібно не без ускладнень перенести, а переосмислити: очистити довідники контрагентів, перевірити IBAN, прибрати дублікати платежів, описати правила автозакриття, налаштувати безпечний API, розділити права і побудувати аудит фінансових дій.;== Банківська інтеграційні функціональні можливості і регістри ==

Управлінський обліковий облік має змогу відносити комісію на статтю витрат “Банківські послуги”.; "iban": "UA987654321000000000000000002"

"success": true,

API надає можливість автоматизувати обмін без ручного експорту файлів, отримувати статуси, зменшити помилки і будувати більш контрольований бізнес-процес.; !; операційна дія

Він має змогу використовуватися для: Банк має змогу передати виписку у форматі JSON.; | Файли клієнт-банку, CSV/XML/TXT, API, JSON, webhook, банківські шлюзи.; Управлінський регістр взаєморозрахунків додатково має змогу зменшити борг покупця.; Назва з банку

  • не вводити виписки вручну;
  • оперативно бачити оплати покупців;
  • автономно закривати рахунки;
  • зменшити помилки бухгалтера;
  • контролювати борги;
  • формувати платіжні доручення;
  • відправляти платежі в банк;
  • отримувати статуси платежів;
  • звіряти банк і ERP;
  • будувати cash flow;
  • контролювати залишки грошей;
  • прискорити роботу фінансового відділу.; # Перевірити формат відповіді.; Поле

Автоматичне створення контрагентів з банку зручне, але має змогу створити дублікати.; інформаційні дані 1С/BAS 

{

Після перенесення потрібно звірити: Це автоматичний або напівавтоматичний обмін між ERP і банком: виписки, платежі, статуси, залишки, платіжні доручення.; Що знаходить ERP

; "direction": "out", Після проведення банківська виписка має змогу створити рухи по грошових коштах, взаєморозрахунках і бухгалтерських проводках.; інтеграційні функціональні можливості з банком з’єднує ці два світи, щоб оплата автономно закривала потрібний документ.; Комісії потрібно відображати окремо.; Права потрібно розділяти.; Типові регістри:

Що таке інтеграційні функціональні можливості з банком?

"transaction_id": "BANK-90001",

Платіж має змогу мати статус:

; Призначення платежу ; "already_exists": true,

як ілюстрація:

  • які банки використовуються;
  • які рахунки активні;
  • які формати виписок використовуються;
  • чи є собою API;
  • хто має доступ до банку;
  • хто підписує платежі;
  • які обробки використовуються;
  • які регламентні задача запускаються;
  • які є собою нерозпізнані платежі;
  • які є собою дублікати;
  • як закриваються рахунки;
  • які статті руху коштів використовуються;
  • які правила погодження платежів потрібні;
  • які звіти використовує фінансовий відділ.; * шукати за ЄДРПОУ;
  • шукати за ІПН;
  • шукати за IBAN;
  • перевіряти назву;
  • не створювати автономно без коду;
  • вести журнал нерозпізнаних платежів.; # ERP створює або оновлює банківські документи.; Наслідок

У 1С та BAS банківська виписка зазвичай застосовують, коли потрібно для відображення рухів по банківському рахунку.; |-

Що найважливіше для автозакриття?;== Що таке інтеграційні функціональні можливості з банками ==

як ілюстрація:

Приклад:

  1. ERP формує платіж постачальнику.; Значення
Отримано з https://wiki.corp2.eu/index.php?title=Інтеграція_з_банками&oldid=1936