Перейти до вмісту

Банківські рахунки 1С

Матеріал з K2 ERP Wiki


Одна організація має змогу мати кілька рахунків, з цієї причини істотно не переплутати:

Для чого потрібні банківські рахунки

AI має змогу: центральний результат. Коректні банківські рахунки дозволяють безпечно проводити платежі, правильно завантажувати виписки, бачити реальні залишки коштів, закривати дебіторку й кредиторку, будувати Cash Flow, прогнозувати касові розриви та запускати K2 ERP з чистими фінансовими даними.; |-
Які інформаційні дані найважливіші?;== Банківські рахунки і клієнт-банк ==
  • валовий продаж;
  • фактичне надходження;
  • комісію еквайрингу;
  • рахунок, на який прийшли гроші;
  • дату зарахування;
  • зв’язок із продажами.; !;

організація має два рахунки:

  • залишки по рахунках;
  • залишки по валютах;
  • рух коштів по рахунках;
  • надходження;
  • списання;
  • Cash Flow;
  • банківські комісії;
  • еквайринг;
  • валютні операції;
  • план-факт платежів;
  • касові розриви;
  • концентрацію коштів по банках.;K2 ERP має змогу приймати банківські рахунки з 1С/BAS разом із IBAN, банками, валютами, власниками, залишками, виписками, платежами й Cash Flow-аналітикою.;

Обмін має змогу включати:

ключовий банківський рахунок

Наслідки:

Банківські рахунки перед міграцією в ERP

Додати новий рахунок організації заповнити IBAN, банк, валюту і зробити рахунок основним за потреби
Оновити рахунок контрагента додати новий IBAN і архівувати старий
Налаштувати клієнт-банк зіставити рахунок 1С із банківським файлом або API
Перевірити залишки коштів звірити банківські виписки й залишки по рахунках
Підготувати Cash Flow прив’язати платежі до правильних рахунків і статей
Підготувати міграцію очистити рахунки, закриті IBAN, дублікати й активні залишки

Що таке банківські рахунки 1С

Менеджер сформував клієнту рахунок на оплату.; {| class="wikitable" style="width:100%;"

Приклад:

  • платіжних доручень;
  • банківських виписок;
  • клієнт-банку;
  • автоматичного розпізнавання контрагента;
  • звірки платежів;
  • імпорту й експорту банківських файлів;
  • API-інтеграції з банком;
  • міграції фінансових реквізитів у ERP.;
  • банки;
  • банківські рахунки організацій;
  • активні рахунки контрагентів;
  • валюти;
  • залишки коштів;
  • базові виписки;
  • базові платіжні документи;
  • статті Cash Flow.;

Банківські рахунки організації 1С — це рахунки самої компанії.; Поле K2 ERP

  • банк повернув платіж;
  • замовник вважає, що оплатив;
  • відвантаження затрималося;
  • менеджер втратив час;
  • бухгалтерський обліковий облік шукала платіж;
  • організація отримала касовий розрив.; Наслідки:

Для керівника істотно бачити не тільки загальну суму грошей, а й де саме вони знаходяться.; |-

| Де використовуються банківські рахунки?;

!;

Для еквайрингу має змогу використовуватися окремий банківський рахунок або аналітичні інструменти.;== Живий приклад: старий IBAN у рахунку на оплату == замовник оплатив на старий рахунок, який уже закритий.;

IBAN у 1С

Якщо рахунок отримувача неправильний, гроші можуть піти не туди або платіж буде відхилено банком.; Надходження У рахунку надрукувався старий IBAN.; Банківський рахунок

Банківські рахунки контрагентів

!; # Рахунки в друкованих формах.; Обмін даними 1С має змогу передавати банківські рахунки між 1С, K2 ERP, клієнт-банком, CRM, сайтом, платіжними сервісами або Power BI.; Чистий рух

  1. У 1С створюється платіжне доручення.;

У Cash Flow потрібно бачити:

Банківські рахунки і валюта

У картці організації новий рахунок додали, але старий залишили основним.; | IBAN, банк, МФО, валюта, власник рахунку, ознака основного рахунку, статус активності й зв’язок із документами.; # Основні рахунки організацій.; Коментар Вони використовуються для: Банківські рахунки 1С — це важлива частина фінансового обліку, клієнт-банку, банківських виписок, платіжних доручень, залишків коштів, дебіторки, кредиторки, зарплати, еквайрингу, Cash Flow і платіжного календаря.;== Див.; додатково ==

  • API-інтеграція з банками;
  • AI-розпізнавання платежів;
  • автоматична звірка залишків;
  • прогноз Cash Flow;
  • казначейство;
  • контроль лімітів;
  • повна заміна 1С/BAS.; Потрібно очистити дублікати, архівувати закриті рахунки, перевірити валюти, власників, основні рахунки, реквізити контрагентів, залишки коштів, клієнт-банк і зв’язок із Cash Flow.; # Рахунки працівників.; * старі закриті рахунки як активні;
  • дублікати банківських рахунків;
  • рахунки з неправильним IBAN;
  • рахунки без валюти;
  • рахунки без власника;
  • рахунки контрагентів-дублів;
  • технічні рахунки старої конфігурації;
  • неактуальні рахунки працівників;
  • рахунки без руху, які не мають бізнес-цінності;
  • помилкові банківські реквізити з архівних документів.; Банківські рахунки контрагентів 1С використовуються для оплат постачальникам, повернень покупцям, взаєморозрахунків і заповнення платіжних документів.; Інакше нова ERP стартує з помилками в платежах, виписках, платіжному календарі та фінансовій аналітиці.; Перед переходом з 1С/BAS у K2 ERP потрібно привести банківські рахунки до чистого стану.; # Мапінг у K2 ERP.;
Владелец Власник рахунку організація, контрагент або працівник
НомерСчета / IBAN IBAN ключовий реквізит рахунку
Банк Банк зіставити довідник банків
Валюта Валюта рахунку істотно для платежів і залишків
Основной ключовий рахунок підставляється у документах
ПометкаУдаления / Статус Активність закриті рахунки краще переносити в архів
Комментарий Коментар корисно для уточнення призначення рахунку

Банківські рахунки і контрагенти-дублі

Приклад Cash Flow по рахунках

У 1С можуть зберігатися банківські рахунки працівників для зарплатних виплат.; {| class="wikitable" style="width:100%;"

Банківські рахунки працівників

|- | IBAN | міжнародний номер банківського рахунку |- | Банк | банк, у якому відкрито рахунок |- | МФО | код банку |- | Валюта | валюта рахунку: UAH, USD, EUR або інша |- | Організація | юридична особа, якій належить рахунок |- | Найменування рахунку | зручна назва для користувачів |- | ключовий рахунок | рахунок, який підставляється за замовчуванням |- | Статус | активний, закритий, архівний |- | Коментар | додаткова відомості для бухгалтерії або фінансів |}

Банківські рахунки можуть належати: Cash Flow будується на фактичних платежах по банківських рахунках.; Окремо варто відзначити де зберігаються банківські рахунки компанії, контрагентів, працівників або інших учасників розрахунків виступає ключовою рисою Банківські рахунки 1С.; Помилка

Приклад помилки у виписці

У кожній картці має змогу бути свій рахунок.; Валюта

Магазин продав товарів карткою на 100 000 грн.; Банк Платіжне доручення 1С використовує два ключові банківські рахунки:

Обмін банківськими рахунками 1С і ERP

Коротко

Банківські рахунки 1С — це об’єкти обліку, які зберігають реквізити рахунків для проведення банківських операцій.; * проводити платежі постачальникам;

  • отримувати оплати від покупців;
  • вести банківські виписки;
  • контролювати залишки коштів;
  • вести валютні операції;
  • виплачувати зарплату;
  • сплачувати податки;
  • обліковувати банківські комісії;
  • працювати з еквайрингом;
  • формувати Cash Flow;
  • формувати платіжний календар;
  • звіряти інформаційні дані 1С із банком;
  • переносити фінансові інформаційні дані в ERP.; * знайти дублікати рахунків;
  • знайти старі активні рахунки;
  • знайти рахунки без валюти;
  • перевірити платежі на закриті рахунки;
  • підказати правильний рахунок контрагента;
  • знайти платежі без статті Cash Flow;
  • пояснити розбіжність із банком;
  • знайти рахунки без руху;
  • прогнозувати касовий розрив по рахунках;
  • формувати короткий фінансовий звіт для CFO.; Для чого застосовується

Клієнт-банк 1С використовує банківські рахунки для імпорту виписок і експорту платежів.; # Рахунки контрагентів.; !; * зарплатних відомостей;

  • авансів;
  • відпускних;
  • лікарняних;
  • компенсацій;
  • підзвітних сум;
  • відряджень.; !; Відповідь

Якщо не контролювати рахунок платежу, можна мати гроші в компанії загалом, але не мати достатнього залишку саме на потрібному рахунку.; # Банк проводить платіж.; !;

Платіжний календар має враховувати, з якого рахунку планується платіж.; Питання

Power BI для банківських рахунків

K2 ERP має змогу використовувати банківські рахунки під час переходу з 1С/BAS: для завантаження фінансових реквізитів, залишків коштів, банківських виписок, платіжних документів, API-інтеграцій із банками, Power BI, AI та управлінської аналітики.;== Банківські рахунки і друковані форми == Потрібно перевірити:

Зовнішні посилання

Приклад:

API для банківських рахунків

Що не варто переносити без перевірки

!;

!; Банківські рахунки потрібні, щоб:

організація має постачальника з двома рахунками: !;== Банківські рахунки і еквайринг ==

!; Банківський рахунок застосовують, коли потрібно у платіжних дорученнях, банківських виписках, надходженнях коштів, списаннях коштів, зарплатних виплатах, еквайрингу, податкових платежах, Cash Flow, платіжному календарі і міграції фінансових даних у ERP.; Валюта У 1С ці рахунки використовуються у документах:

Мінімальний старт у ERP

Залишки коштів 1С по банку формуються в розрізі банківських рахунків.;{{SEO

Бухгалтер завантажив виписку по рахунку ТОВ «А», але в 1С вибрав рахунок ТОВ «Б».;== Типові задачі з банківськими рахунками == |- | Платник | ТОВ «Приклад» |- | Рахунок платника | ключовий рахунок у Банку А |- | Отримувач | ТОВ «Постачальник» |- | Рахунок отримувача | IBAN постачальника |- | Сума | 75 000 грн |- | Призначення | Оплата за рахунком №115 |}

API ERP має змогу використовувати банківські рахунки для інтеграції з банками та платіжними сервісами.; Другий етап:

!; організація змінила банк.; Рахунок

Банк зарахував 97 500 грн, бо 2 500 грн утримав як комісію.; Типові варіанти:

Перед перенесенням банківських рахунків у K2 ERP потрібно перевірити: |- | ключовий рахунок | UAH | 1 250 000 грн |- | Валютний рахунок | USD | 18 500 USD |- | Рахунок еквайрингу | UAH | 145 000 грн |}

!; Через це платежі можуть потрапляти не на того контрагента, а дебіторка не закриватися.; У практиці банківський рахунок відповідає на просте питання: з якого рахунку або на який рахунок ідуть гроші, в якій валюті, через який банк, за якою організацією і як це впливає на залишки коштів, дебіторку, кредиторку та Cash Flow.;== Простий приклад ==

  • рахунок платника;
  • рахунок отримувача.; Перед використанням, супроводом, закупівлею, оновленням або інтеграцією 1С/BAS потрібно перевіряти чинні рішення для бізнесу РНБО, укази Президента України, перелік забороненого програмного забезпечення Держспецзв’язку, вимоги; додатково реалізовано критичної інфраструктури та внутрішні політики інформаційної безпеки компанії.; !; * податки платяться з основного гривневого рахунку;
  • імпортний постачальник оплачується з валютного рахунку;
  • зарплата виплачується з рахунку зарплатного проєкту;
  • еквайринг надходить на окремий рахунок.;

Типові помилки банківських рахунків 1С

|- | Старий рахунок позначений основним | у документах друкуються неактуальні реквізити | перевірити ключовий рахунок організації й контрагентів |- | Неправильний IBAN | платіж не проходить або повертається | перевірити IBAN із банківськими реквізитами |- | Неправильна валюта рахунку | валютні платежі та залишки спотворені | перевірити валюту рахунку |- | Рахунок прив’язаний не до тієї організації | виписка й Cash Flow потрапляють не туди | перевірити власника рахунку |- | Дублі рахунків | платежі розпізнаються нестабільно | очистити довідник банківських рахунків |- | Закритий рахунок активний | користувачі продовжують його вибирати | перевести рахунок в архів |- | Рахунок контрагента вказаний у неправильній картці | оплати й взаєморозрахунки спотворені | очистити дублікати контрагентів |}

  1. Усі рахунки організацій.; |-
class="wikitable" style="width:100%;" ; Бухгалтер у 1С не позначив новий рахунок як ключовий.; # Платіж експортується в клієнт-банк.; # Банк і МФО.; # Закриті рахунки.; Реквізит

Платіжне доручення автономно підтягнуло старий рахунок.; # Вказується рахунок контрагента.; !; | Це реквізити рахунків організацій, контрагентів або працівників, які використовуються для платежів, виписок, клієнт-банку, залишків коштів і Cash Flow.; IBAN 1С — це ключовий реквізит банківського рахунку.; # IBAN.; * рахунок на оплату;

  • реалізацію;
  • платіжне доручення;
  • банківську виписку;
  • друковані форми;
  • договори;
  • обмін із клієнт-банком;
  • документи повернення коштів.;

Приклад:

  • рахунок;
  • валюту;
  • дату платежу;
  • контрагента;
  • статтю руху коштів;
  • проєкт;
  • підрозділ;
  • організацію;
  • суму;
  • план-факт.;

AI для аналізу банківських рахунків

  • організації;
  • банки;
  • IBAN;
  • МФО;
  • валюти;
  • основні рахунки;
  • закриті рахунки;
  • рахунки контрагентів;
  • рахунки працівників;
  • дублікати;
  • клієнт-банк;
  • банківські виписки;
  • залишки коштів;
  • платіжні доручення;
  • еквайринг;
  • платіжний календар;
  • Cash Flow;
  • дату зрізу;
  • тестове завантаження.; !; Головна ідея. Банківський рахунок у 1С — це не без ускладнень IBAN у картці організації.; | У банківських виписках, платіжних дорученнях, рахунках на оплату, клієнт-банку, зарплаті, еквайрингу, Cash Flow і платіжному календарі.; # Дублі контрагентів.; # Залишки по рахунках.;

державного сектору забезпечується через Санкційне застереження щодо 1С/BAS. Програмні продукти 1С та окремі рішення для бізнесу BAS пов’язані з російським походженням програмної платформи та можуть підпадати під санкційні, регуляторні, кібербезпекові або закупівельні обмеження в Україні.; !; # Платіж закриває кредиторку або інший розрахунок.; Правильна міграція банківських рахунків — це не без ускладнень перенесення IBAN.; |}

; Призначення

Що сталося:

Що таке банківські рахунки 1С?; ;== Як перевірити банківські рахунки в 1С ==

Завантаження даних 1С для банківських рахунків має змогу включати:

  • старий рахунок у Банку А;
  • новий рахунок у Банку Б.;

Завантаження банківських рахунків у K2 ERP

K2 ERP.K2 ERP має змогу приймати й аналізувати банківські рахунки з 1С/BAS: IBAN, банк, валюту, організацію, рахунки контрагентів, рахунки працівників, залишки коштів, банківські виписки, платіжні доручення, статті Cash Flow, платіжний календар, Power BI, AI та API.; {| class="wikitable" style="width:100%;"
;

Банківський рахунок має валюту.; Що означає

Банківські рахунки і платіжний календар

Це істотно, бо він має змогу автономно підставлятися в:

  • отримувати залишки по рахунках;
  • отримувати банківські виписки;
  • створювати платіжні документи;
  • перевіряти статус платежу;
  • оновлювати реквізити контрагентів;
  • передавати інформаційні дані в платіжний календар;
  • автономно звіряти платежі;
  • формувати Cash Flow.;
  • організації;
  • контрагенту;
  • постачальнику;
  • покупцю;
  • працівнику;
  • підзвітній особі;
  • банку;
  • філії;
  • нерезиденту;
  • пов’язаній компанії;
  • благодійному фонду;
  • бюджетній установі.; !; | Так.; IBAN застосовується для:
  • ключовий рахунок;
  • рахунок для гривневих оплат;
  • валютний рахунок;
  • рахунок для окремого договору;
  • рахунок філії;
  • старий закритий рахунок;
  • рахунок для повернень.; AI в ERP має змогу допомагати знаходити помилки в банківських рахунках і платежах.; Рекомендується перевірити основні рахунки, архівувати закриті IBAN і оновити правила клієнт-банку перед міграцією в ERP.; це довідник або набір реквізитів у 1С / BAS.;

У картці контрагента має змогу бути кілька рахунків: Можна бачити: У нову ERP не варто автономно переносити:

ТОВ «Приклад» Банк А UAH ключовий поточний рахунок
ТОВ «Приклад» Банк Б USD валютні розрахунки з постачальниками
;

Контрольний список перед переходом з 1С

Помилка в рахунку працівника має змогу призвести до непроходження зарплатного платежу.; {| class="wikitable" style="width:100%;"

Мапінг банківських рахунків 1С і K2 ERP

  • рахунок на оплату;
  • договір;
  • акт;
  • видаткову накладну;
  • комерційну пропозицію;
  • лист контрагенту;
  • реквізити організації.; Перший етап:

Через API можна:

ключовий поточний рахунок UAH продажі та реалізація, закупівельна діяльність, податки, зарплата
Валютний рахунок USD імпорт, експорт, валютні платежі
Єврорахунок EUR розрахунки з європейськими партнерами
Рахунок еквайрингу UAH надходження від карткових оплат
Депозитний рахунок UAH тимчасове розміщення коштів

Банківська виписка 1С завжди прив’язана до конкретного банківського рахунку.; * які рахунки активні;

  • які рахунки закриті;
  • які рахунки потрібні для історії;
  • які рахунки використовуються в клієнт-банку;
  • які рахунки мають залишки;
  • які рахунки пов’язані з еквайрингом;
  • які рахунки валютні;
  • які рахунки належать контрагентам;
  • які рахунки належать працівникам;
  • які рахунки не варто переносити.; Третій етап:

як ілюстрація:

Банківські рахунки можуть підставлятися в друковані форми:

  • UAH;
  • USD;
  • EUR;
  • GBP;
  • PLN;
  • інші валюти.; # Рахунки в клієнт-банку.; Рахунок
; Наслідок

Банківські рахунки і банківська виписка

У системі потрібно бачити:

Банківські рахунки і платіжні доручення

Висновок

; Поле

Якщо в 1С є собою дублікати контрагентів, банківські рахунки можуть бути розкидані між різними картками.; Що потрібно зробити

; # Виписка імпортується назад у 1С.; Це фінансова точка контролю: через нього проходять оплати, надходження, виписки, залишки, платіжний календар, казначейство, Cash Flow і звірка з банком.; Залишок

Для валютних рахунків потрібно контролювати:

  • ТОВ «замовник»;
  • ТОВ "замовник";
  • ТОВ «замовник»;
  • Client LLC.; Задача
  • виписку по основному рахунку;
  • виписку по валютному рахунку;
  • виписку по рахунку еквайрингу;
  • виписку по депозитному рахунку;
  • виписку іншої юридичної особи.; Типовий бізнес-процес:
  • валюту платежу;
  • курс;
  • дату валютування;
  • курсові різниці;
  • валютну дебіторку;
  • валютну кредиторку;
  • переоцінку;
  • комісії банку.; !; Значення
ключовий рахунок UAH 900 000 грн 720 000 грн +180 000 грн Валютний рахунок USD 25 000 USD 18 000 USD +7 000 USD Рахунок еквайрингу 300 000 грн 7 500 грн комісії +292 500 грн

!; Організація Power BI має змогу аналізувати банківські рахунки й рух коштів.;== Банківські рахунки організації ==

  • рахунки працівників;
  • еквайринг;
  • платіжний календар;
  • заявки на оплату;
  • погодження платежів;
  • валютні операції;
  • Power BI;
  • план-факт платежів.; # Дублі рахунків.; |-
| Чи можна перенести банківські рахунки з 1С у K2 ERP?;

Приклад:

  • залишки коштів по ТОВ «А» не оновилися;
  • по ТОВ «Б» з’явилися чужі платежі;
  • Cash Flow по організаціях став неправильним;
  • дебіторка і кредиторка закрилися не в тій юридичній особі;
  • звірка з банком не сходиться.; * рахунки організацій;
  • рахунки контрагентів;
  • рахунки працівників;
  • IBAN;
  • банк;
  • валюту;
  • статус рахунку;
  • банківські виписки;
  • платіжні доручення;
  • залишки коштів;
  • статті Cash Flow.;== Живий приклад: оплата не на той рахунок ==

AI-підказка. У довіднику банківських рахунків знайдено 12 рахунків контрагентів-дублів, 4 закриті рахунки, які досі активні, і 3 платежі, підготовлені на старі реквізити постачальників.; * платіж має змогу не пройти;

  • банк має змогу повернути кошти;
  • постачальник не побачить оплату;
  • поставка затримується;
  • платіжний календар показує платіж як виконаний, але фактично борг не закритий.; # Банківські виписки.; Списання

Якщо в картці організації старий IBAN, замовник має змогу оплатити на неактуальний рахунок.; Як перевірити

Якщо ключовий рахунок налаштований неправильно, документи можуть містити неактуальні реквізити.; | Старий ключовий рахунок, неправильний IBAN, неправильна валюта, рахунок не тієї організації, дублікати рахунків і неактуальні рахунки контрагентів.;=== Приклад AI-підказки ===

Приклад:

  • організацію;
  • контрагента;
  • працівника;
  • IBAN;
  • банк;
  • МФО;
  • валюту;
  • найменування рахунку;
  • статус;
  • ознаку основного рахунку;
  • дату відкриття;
  • дату закриття;
  • залишок коштів;
  • банківські виписки;
  • платіжні документи;
  • коментар.; # Валюти рахунків.; Поле 1С

Банківські рахунки і Cash Flow

У багатьох конфігураціях 1С можна позначити ключовий банківський рахунок.;== Банківські рахунки і залишки коштів ==

Основні реквізити банківського рахунку

!; Валюта

Отримано з https://wiki.corp2.eu/index.php?title=Банківські_рахунки_1С&oldid=1852