Інтеграція з сайтом
Матеріал з K2 ERP Wiki
Останнє особливо інформативне.; Фінансовий відділ бачить актуальний залишок грошей.; ERP надає можливість зробити банківські процеси системними.;
Пріоритети можуть бути:
Еквайринг
Як K2 ERP сприяє з інтеграцією з банком
* замовник оплатив; * замовник оплатив частково; * замовник переплатив; * замовник не оплатив; * оплата не прив’язалась; * є собою незрозумілий платіж; * можна відвантажувати; * потрібно нагадати про оплату.; інтеграційні функціональні можливості з банком потрібна для автоматизації руху грошей і зменшення ручної роботи.; * надходження оплат; * комісії еквайрингу; * звірку замовлень; * повернення; * часткові повернення; * статуси транзакцій; * затримку зарахування; * реєстри оплат.; | Це інформаційні дані про надходження, списання і залишки на банківському рахунку за певний період.;== Банківські комісії == Платежі повинні бути пов’язані з бюджетами.; Права повинні відповідати обов’язкам.; '''Призначення платежу''' — це текст, який пояснює, за що виконано оплату.; На маленькому обсязі це ще можна робити вручну.; | Це обмін даними між ERP і банком: виписки, платежі, статуси, залишки, платіжні доручення та фінансові операції.; Платіжне доручення містить: [[Категорія:Дебіторська заборгованість]] * сплата податків; * ЄСВ; * ПДФО; * військовий збір; * ПДВ; * податкові платежі; * штрафи; * пені.;
Для бухгалтерії і фінансів. інтеграційні функціональні можливості з банком зменшує ручне введення, помилки в реквізитах, дублювання платежів, втрату виписок, ручне звіряння оплат і нескінченне копіювання призначень платежів.; * клієнту;
- від постачальника;
- помилкового платежу;
- переплати;
- авансу;
- гарантійного платежу;
- депозиту.; | ERP автоматизує виписки, платежі, заявки, погодження, платіжний календар, заборгованості, залишки, комісії, валюту і аналітику.; Це потрібно для звіту руху грошових коштів.; |-
| Менеджер продажів
| Бачить оплати клієнтів, контролює статус рахунків і можливість відвантаження.; Це ще й правильно зрозуміти, що в ньому написано.;
Це істотно, бо створене платіжне доручення ще не означає, що гроші реально пішли.;
- не вводити реквізити вручну;
- зменшити помилки;
- передавати пачку платежів;
- контролювати статус;
- зв’язати платіж із заявкою;
- уникнути дублювання.; ERP повинна зберігати історію дій із банківськими операціями.; |-
| Як K2 ERP має змогу допомогти?; інтеграційні функціональні можливості з банком тісно пов’язана з платіжним календарем.; Звірка потрібна, щоб переконатися, що інформаційні дані ERP відповідають банківським даним.;{{SEO
- надходження по проєктах;
- платежі підрядникам;
- витрати;
- аванси;
- оплату етапів;
- cash flow проєкту;
- прибутковість;
- дебіторку;
- кредиторку.;
Права доступу
як ілюстрація:
продажі та реалізація, закупівельна діяльність, зарплати, податки, оренда, кредити, постачальники, клієнти, підрядники, повернення, комісії, валютні операції, еквайринг, перекази — усе це проходить через банківські рахунки.; |- | Керівник підрозділу | Погоджує заявки на оплату в межах своєї відповідальності.; На рахунках зараз 500 000 грн.; * імпорт банківських виписок;
- автоматичне рознесення платежів;
- створення платіжних доручень;
- експорт платежів у банк;
- отримання статусів;
- контроль залишків;
- звірку;
- платіжний календар;
- заявки на оплату;
- погодження платежів;
- контроль лімітів;
- контроль реквізитів;
- контроль дублювання;
- обліковий облік комісій;
- валютні операції;
- роботу з еквайрингом;
- кілька банків;
- кілька юридичних осіб;
- права доступу;
- історію дій;
- фінансову аналітику.; Але призначення платежу не завжди ідеальне.; |-
| Які є собою способи інтеграції?; Потрібно контролювати:
А творчість у фінансовому обліку краще залишати для звітів, а не для боргів.; Приклад:
Потрібно 650 000 грн.; * скільки грошей зайшло;
- скільки вийшло;
- по яких рахунках;
- по яких контрагентах;
- по яких статтях;
- по яких проєктах;
- по яких підрозділах;
- який залишок;
- які платежі очікуються.; |-
ERP сформувала платіж → Платіж передано в банк → Банк прийняв → Платіж підписано → Платіж виконано → ERP отримала статус Приклад: Банки можуть передавати виписки в різних форматах.; ERP має змогу забезпечити казначейський контроль у межах єдиної системи.; Валютні операції складніші за гривневі.; '''інтеграційні функціональні можливості з банком''' — це автоматичний або напівавтоматичний обмін даними між ERP-системою компанії та банком.; Права доступу тут особливо важливі, бо зарплатні інформаційні дані конфіденційні.; А потім у кінці місяця фінансисти шукають, куди поділись “дрібні” суми, які разом уже не такі дрібні.; інтеграційні функціональні можливості з банком дає інформаційні дані для аналітики.; * менеджер бачить факт оплати свого клієнта; * бухгалтер бачить виписку і розносить платежі; * фінансист планує платежі; * керівник погоджує заявки; * директор бачить залишки і великі платежі; * адміністратор налаштовує інтеграцію, але не обов’язково має право створювати платежі; * казначей формує платіжний календар.; Платіжний календар показує: ERP не завжди повинна підписувати платіж сама.; Багато компаній працюють не з одним банком.; ERP повинна дозволяти розподілити один платіж на кілька документів.; Якщо цього не зробити, звірка продажів і грошей буде “майже сходитися”.; * заявки на оплату; * рахунку постачальника; * договору; * кредиторської заборгованості; * платіжного календаря; * податків; * зарплати; * оренди; * кредиту; * комісії; * повернення клієнту.;
як ілюстрація:
Проблема в з цієї причини, що у різних банків можуть бути різні поля, кодування, структура і правила.; А гроші із затримкою — це не контроль, а післямова.;== Для чого потрібна інтеграційні функціональні можливості з банком ==
Це істотно, бо “банківська виписка” в різних банках має змогу виглядати так, ніби кожен банк писав формат у п’ятницю ввечері окремо від цивілізації.;
Менеджер не чекає ручного повідомлення від бухгалтерії, а бачить оплату в ERP.; Інакше платіж зависне як незрозуміле надходження, а менеджер буде бачити борг, хоча гроші вже на рахунку.; Що робить
Кілька юридичних осіб
У виписці є собою надходження:
- XML;
- CSV;
- TXT;
- XLSX;
- DBF;
- JSON;
- ISO-формати;
- API-відповіді;
- спеціальні формати банк-клієнта.; ERP повинна дозволяти ручне уточнення, але з історією змін.; | Це платіж, який ERP не змогла автономно прив’язати до документа або контрагента.; Після виконання платежу банк повертає факт у виписці.; замовник має змогу оплатити авансом.; У правильному процесі платіж не повинен виникати сам по собі.; Автоматичне завантаження зменшує ручну роботу і прискорює фінансовий обліковий облік.; Банківська інтеграційні функціональні можливості повинна бути пов’язана з бухгалтерським і управлінським обліком.; ERP повинна дозволяти фіксувати такі ситуації і проводити повернення або коригування.; Це і є собою нормальна інтеграційні функціональні можливості.; ERP отримала банківську виписку.;== Напівавтоматична інтеграційні функціональні можливості ==
Авансові платежі
Якщо замовник оплатив рівно суму рахунку і вказав номер рахунку, ERP без зайвих зусиль знаходить відповідність.; складський облік має змогу відвантажувати товар.; Контрагент: ТОВ "замовник"
Створення платежів в ERP
Інакше фінансовий відділ буде збирати картину грошей із різних систем, як пазл без коробки.; інтеграційні функціональні можливості з банком або платіжним сервісом має змогу включати:
як ілюстрація:
Касовий розрив
інтеграційні функціональні можливості з закупівлями
!; * завантажувати виписки з банк-клієнта;
- імпортувати файли;
- копіювати платіжні доручення;
- вручну звіряти оплати;
- шукати контрагентів за призначенням платежу;
- закривати рахунки;
- оновлювати платіжний календар;
- контролювати залишки на рахунках;
- перевіряти, які заявки вже оплачені;
- вручну розносити комісії банку;
- шукати помилки в реквізитах.; Не всі платежі ERP має змогу розпізнати автономно.; |-
| Для чого вона потрібна?; того, щоб платежі забезпечується через Головне. інтеграційні функціональні можливості з банком потрібна; додатково реалізовано виписки, оплати клієнтів, платежі постачальникам, платіжний календар і фінансовий обліковий облік не жили окремим життям у банк-клієнті, Excel і голові бухгалтера.; * які платежі надійшли;
- які платежі списані;
- хто оплатив рахунок;
- який рахунок оплачено;
- яку заборгованість закрито;
- які платежі потрібно виконати;
- які платіжні доручення вже створені;
- які платежі погоджені;
- що потрапляє в платіжний календар;
- які гроші є собою на рахунках;
- чи є собою касовий розрив;
- які документи потрібно закрити;
- де бухгалтерський обліковий облік ще вручну копіює інформаційні дані з банку, хоча вже давно пора автоматизувати.;
Автоматичне рознесення платежів
- платіж не розпізнався;
- контрагент новий;
- оплата за кілька рахунків;
- неправильне призначення;
- помилковий платіж;
- банківська комісія потребує уточнення;
- потрібно змінити статтю руху коштів;
- потрібно прив’язати до проєкту.; Без інтеграції бухгалтер або фінансист робить усе це вручну.; інтеграційні функціональні можливості з банком сприяє продажам.; Це початок неприємного квесту.;
Статуси платежів
Він закриває:
організація має змогу мати кілька рахунків:
ERP має змогу автономно визначати маршрут погодження залежно від суми, валюти, контрагента або статті бюджету.; інтеграційні функціональні можливості з банком — це зв’язок між ERP і банківською системою, який надає можливість обмінюватися фінансовими даними.; |- | Закупівельник | Бачить статус оплат постачальникам і контролює умови поставки.; | Це прив’язка платежів із виписки до рахунків, замовлень, договорів, контрагентів або заборгованостей.;== Коротко ==
з цієї причини інтеграційні функціональні можливості з банком — це не без ускладнень “завантажити файл”.; Ручне коригування без історії — це дуже слизька доріжка.;Для закупівель і фінансів істотно бачити: * оплата постачальникам; * зарплатні виплати; * повернення клієнтам; * комісійні агентам; * виплати партнерам; * податкові платежі.; * виписка завантажується нерегулярно; * платежі розносяться вручну без правил; * призначення платежу не аналізується; * немає контролю дублювання; * немає зв’язку з рахунками; * немає зв’язку з заявками на оплату; * немає зв’язку з платіжним календарем; * платежі створюються в банку, а не в ERP; * статуси платежів не повертаються; * комісії банку не розносяться; * валютні операції обробляються вручну; * немає контролю реквізитів; * немає історії змін; * права доступу налаштовані занадто широко; * нерозпізнані платежі не контролюються; * інтеграційні функціональні можливості функціонує, але ніхто не перевіряє якість рознесення.; |- | ERP-адміністратор | Налаштовує банки, рахунки, формати імпорту, права, маршрути і правила рознесення.;== Автоматичне закриття дебіторської заборгованості == </div> Для середнього і великого бізнесу банківська інтеграційні функціональні можливості є собою частиною казначейства.; * автономно завантажувати банківські виписки; * створювати платіжні доручення в ERP; * передавати платежі в банк; * контролювати статус оплат; * звіряти надходження клієнтів; * закривати рахунки; * закривати дебіторську заборгованість; * закривати кредиторську заборгованість; * оновлювати платіжний календар; * бачити залишки на рахунках; * контролювати комісії банку; * зменшувати ручне введення; * зменшувати помилки в реквізитах; * уникати дублювання платежів; * прискорювати роботу бухгалтерії; * підвищувати прозорість фінансів.;
Експорт платежів у банк
Закупівельник має змогу бачити статус оплати без ручного уточнення у фінансів.; Якщо реквізити змінилися, бажано запускати додаткове погодження або перевірку.; як ілюстрація:
- планові надходження;
- планові списання;
- фактичні надходження;
- фактичні списання;
- залишки на рахунках;
- майбутній cash flow;
- ризики касових розривів;
- прострочені платежі.; Для CRM істотно знати факт оплати.; * отримувати виписки;
- отримувати залишки;
- створювати платежі;
- отримувати статуси;
- працювати за розкладом;
- зменшити ручні операції;
- швидше оновлювати інформаційні дані.; Чим краще описані фінансові процеси, тим менше буде ручної роботи після запуску.; У нормальній ERP відповідь має бути видно в системі.; ERP повинна дозволяти прив’язати платіж до правильного клієнта або договору.; * поточні рахунки;
- валютні рахунки;
- рахунки різних юридичних осіб;
- рахунки для еквайрингу;
- депозитні рахунки;
- кредитні рахунки;
- спеціальні рахунки.; ERP має змогу автономно визначати статтю за контрагентом, договором, рахунком, заявкою або правилом.; У банківській інтеграції права доступу мають бути налаштовані дуже уважно.;== історичний розвиток дій ==
Корисні звіти:
Для малого бізнесу має змогу бути достатньо імпорту виписки.;== Підписання платежів ==
- рахунком клієнта;
- замовленням;
- договором;
- контрагентом;
- заявкою на оплату;
- платіжним дорученням;
- дебіторською заборгованістю;
- кредиторською заборгованістю;
- авансом;
- поверненням;
- комісією банку.;== Масові платежі ==
інтеграційні функціональні можливості з банком сприяє продажам працювати швидше і точніше.;== Нерозпізнані платежі ==
- підготувати платіж;
- передати його в банк;
- показати, що платіж очікує підпису;
- отримати статус після підписання;
- отримати статус виконання.; Це особливо істотно для холдингів, корпорацій, мереж, виробничих груп і компаній із багатьма ФОП або ТОВ.; У групі компаній має змогу бути багато юридичних осіб.; * немає номера рахунку;
- неправильне призначення;
- інша сума;
- новий контрагент;
- оплата за кілька документів;
- помилка в реквізитах;
- платіж від третьої особи;
- стара заборгованість;
- аванс без документів.; Автоматичний варіант:
- оплата успішна;
- оплата відхилена;
- оплата очікується;
- платіж повернуто;
- часткове повернення;
- комісія;
- замовлення оплачено;
- можна відвантажувати.; Для ERP — не дуже.; * складніше конфігурація;
- вимоги безпеки;
- залежність від API банку;
- можуть бути обмеження доступу;
- потрібна супровід змін з боку банку.; Cash flow — це рух грошових коштів.; * постачальник надає рахунок;
- відповідальний створює заявку на оплату;
- заявка проходить погодження;
- фінансовий блок перевіряють бюджет і платіжний календар;
- після погодження K2 ERP створює платіжне доручення;
- платіж передається в банк або експортується файлом;
- після виконання банк передає виписку;
- ERP закриває кредиторську заборгованість;
- платіжний календар оновлюється;
- керівник бачить фактичне списання.; Ручний варіант:
інтеграційні функціональні можливості з банком підтверджує факт списання грошей.; замовник має змогу оплатити рахунок частково.; |- | Що таке платіжне доручення?; * чи вже був платіж на таку суму;
- чи вже оплачений рахунок;
- чи є собою така заявка;
- чи не створено дубль;
- чи збігаються реквізити;
- чи вже передано платіж у банк;
- чи є собою платіж у виписці.; інтеграційні функціональні можливості з банком надає можливість автоматизувати цей бізнес-процес.; платформа знайшла рахунок клієнта за сумою, призначенням платежу або реквізитами.; ERP повинна розуміти, що це не звичайна оплата, а повернення.; * які рахунки постачальників оплачені;
- які ще очікують;
- які платежі відхилені;
- чи можна очікувати поставку;
- чи виконані умови передоплати;
- чи закрита кредиторська заборгованість.; бізнес-процес має змогу виглядати так:
Пізніше створено рахунок на 120 000 грн.; ERP має змогу формувати файл або API-запит для передачі платежів у банк.; бізнес-процес:
Перед оплатою потрібно перевіряти реквізити.; ERP повинна вміти працювати з потрібними форматами або мати налаштовуваний імпорт.; інтеграційні функціональні можливості з банком — це не без ускладнень технічний обмін файлами.; * за платежі;
- за обслуговування;
- за еквайринг;
- за валютні операції;
- за перекази;
- за конвертацію;
- за зняття готівки;
- за інші послуги.;== інтеграційні функціональні можливості з кількома форматами ==
Але ERP повинна знати статус платежу.;== Банківська виписка ==
Якщо після імпорту все одно треба вручну розбирати половину платежів, інтеграційні функціональні можливості є собою, але автоматизація процесів ще соромиться зайти.; |- | Бухгалтер | Завантажує або перевіряє виписки, розносить платежі, контролює обліковий облік і документи.;== Казначейство ==
Приклад:
Платежі від третіх осіб
- менеджер створює рахунок клієнту;
- замовник оплачує рахунок;
- банк фіксує надходження;
- K2 ERP отримує банківську виписку;
- платформа знаходить рахунок за номером, сумою, контрагентом або призначенням платежу;
- оплата прив’язується до рахунку;
- дебіторська заборгованість зменшується;
- замовлення отримує статус “Оплачено”;
- складський облік має змогу отримати задачу на відвантаження;
- менеджер бачить оплату в CRM;
- керівник бачить надходження у фінансовій аналітиці.; Дублювання платежів — неприємна і дорога помилка.; Сценарії:
Гроші — це кров бізнесу.; Одне з головних завдань інтеграції — автономно розносити платежі по документах.; Приклад процесу:
Вступ
- простіше впровадити;
- не завжди потрібен API;
- підходить для багатьох банків;
- можна почати оперативно.; | Щоб автоматизувати обліковий облік оплат, зменшити ручну роботу, прискорити фінансові процеси і бачити актуальний рух грошей.; як ілюстрація:
Завтра потрібно оплатити:
- дату операції;
- банківський рахунок;
- вхідний залишок;
- надходження;
- списання;
- вихідний залишок;
- контрагента;
- реквізити контрагента;
- суму;
- валюту;
- призначення платежу;
- номер документа;
- комісію;
- статус операції.; * бачити актуальні залишки;
- автономно завантажувати виписки;
- розносити платежі по документах;
- закривати дебіторську і кредиторську заборгованість;
- створювати платіжні доручення;
- контролювати погодження;
- оновлювати платіжний календар;
- бачити cash flow;
- контролювати комісії;
- зменшувати помилки;
- підвищувати фінансову дисципліну.; бізнес-процес:
!; |-
| Чому Excel незручний для банківських процесів?;Рахунок — 100 000 грн.; K2 ERP має змогу допомогти зробити інтеграцію з банком частиною єдиної системи керування: від рахунку клієнта до оплати, від заявки постачальника до списання, від платіжного календаря до фактичної виписки, від банківської операції до фінансової аналітики.; |- | Як ERP сприяє?; * завантаження банківської виписки;
- імпорт надходжень;
- імпорт списань;
- створення платіжних доручень;
- експорт платежів у банк;
- отримання статусів платежів;
- контроль залишків на рахунках;
- звірка оплат;
- робота з еквайрингом;
- робота з комісіями;
- валютні операції;
- контроль платіжного календаря;
- робота з кількома банками;
- робота з кількома юридичними особами.; Це запрошення до ризику.; * чернетка;
- на погодженні;
- погоджено;
- готово до відправки;
- передано в банк;
- очікує підпису;
- підписано;
- прийнято банком;
- виконано;
- відхилено банком;
- скасовано;
- помилка реквізитів;
- повернуто;
- очікує коштів.; ERP дає план.;== інтеграційні функціональні можливості з проєктами ==
інтеграційні функціональні можливості з банком дає факт платежу, який потрапляє в бюджетну аналітику.; Коли організація оплачує рахунок постачальника, ERP повинна закрити відповідну заборгованість.;== Шахрайські ризики ==
Інтернет-магазин і банк
Простими словами, інтеграційні функціональні можливості з банком відповідає на питання:
Якщо є собою розбіжності, ERP повинна показати їх.; інтеграційні функціональні можливості з банком має змогу включати кілька сценаріїв:
функціональні можливості:
ERP має змогу використовувати призначення платежу для пошуку:
ERP отримала виписку і закрила борг.; | Через ручні помилки, різні версії, відсутність актуальних статусів, зв’язку з документами, історії і автоматичного контролю.;
- з якими банками функціонує організація;
- скільки банківських рахунків застосовується;
- скільки юридичних осіб;
- які валюти;
- які формати виписок доступні;
- чи є собою API банку;
- чи потрібен файловий обмін;
- які платежі потрібно імпортувати;
- які платежі потрібно експортувати;
- хто створює платежі;
- хто погоджує платежі;
- хто підписує платежі;
- як працюють заявки на оплату;
- як ведеться платіжний календар;
- як закривається дебіторка;
- як закривається кредиторка;
- як обробляються аванси;
- як обробляються комісії;
- як обробляються валютні платежі;
- як обробляється еквайринг;
- які права доступу потрібні;
- які звіти потрібні керівнику.;
ERP підключається до банку → Отримує виписку → Обробляє платежі → Оновлює документи
Основні сценарії інтеграції з банком
Це основа нормального фінансового контролю.;== Часткова оплата ==
Потрібно контролювати:
ERP має змогу зіставляти платіж із:
ERP повинна розуміти:
замовник має змогу оплатити кілька рахунків одним платежем.; Платіж — 150 000 грн.; Фінансовий відділ бачить актуальну дебіторську заборгованість.; без ускладнень бізнес-середовище ще героїчно терпить.; |- | Директор | Погоджує великі платежі, контролює залишки, ризики і фінансовий стан.; Часткова оплата важлива для продажів, платіжного календаря і контролю дебіторки.; ERP має змогу зменшити ризики через:
- платіж ще не підписано;
- банк відхилив;
- платіж заплановано на іншу дату;
- помилка експорту;
- платіж скасовано.; Банк зарахував 980 грн, бо 20 грн — комісія.; * які рахунки постачальників погоджені;
- які включені в платіжний календар;
- які передані в банк;
- які оплачені;
- які відхилені;
- які прострочені;
- по яких немає документів;
- які платежі потрібно перенести.;== інтеграційні функціональні можливості через файли ==
Банк зафіксував надходження.; Типовий файл:
Інакше фінансова аналітичні інструменти має змогу показувати дуже цікаві, але неправильні цифри.; ERP знаходить рахунок №145 і закриває його оплатою.; ERP повинна не без ускладнень “обмінюватися з банком”, а вбудовувати банківські інформаційні дані в бізнес-процеси компанії.; Іноді застосовується напівавтоматичний сценарій.; фінансовий блок можуть заздалегідь прийняти рішення для бізнесу: ERP отримує інформаційні дані з банку, зіставляє платежі з документами, оновлює заборгованості, формує платіжні доручення, контролює статуси і дає фінансам актуальну картину руху коштів.; Приклад:
Якщо замовник оплатив частину суми або кілька рахунків одним платежем, потрібна складніша логіка.; Це надія.; Завантаження виписки має змогу бути:
ERP повинна показувати загальну картину.; |- | Як інтеграційні функціональні можливості пов’язана з платіжним календарем?; ERP повинна правильно відобразити:
- холдинг платить за дочірню компанію;
- партнерська сторона платить за клієнта;
- ФОП платить за ТОВ;
- пов’язана організація закриває борг;
- платник і покупець різні.; Повернення можуть бути:
А це схоже на керування автомобілем через дзеркало заднього виду.; * рух коштів по рахунках;
- надходження по клієнтах;
- платежі постачальникам;
- банківські комісії;
- залишки по рахунках;
- план-факт платежів;
- прострочені надходження;
- прострочені платежі;
- нерозпізнані платежі;
- платежі без документів;
- платежі по проєктах;
- платежі по підрозділах;
- cash flow;
- платіжний календар;
- дебіторська заборгованість;
- кредиторська заборгованість.; Excel часто використовують для:
Якщо є собою сумнів — платіж потрапляє на ручну перевірку.; У закупівлях інтеграційні функціональні можливості з банком показує:
інтеграційні функціональні можливості з банком потребує високої безпеки.; як ілюстрація:
Статті руху грошових коштів
Для інтернет-магазину інтеграційні функціональні можливості з банком або платіжною системою дуже важлива.; Менеджер має змогу бачити: <pre> * надходження від клієнтів; * оплата постачальникам; * зарплата; * податки; * оренда; * кредити; * реклама; * логістика; * комісії банку; * інвестиції; * обладнання; * повернення; * інші витрати.;<div style="border:3px solid #ef6c00; background:#fff3e0; padding:14px; margin:16px 0;"> як ілюстрація: Дебіторська заборгованість зменшилась.; !; Приклад: Оплатив 50 000 грн.; Відповідь * критичний; * високий; * середній; * низький.; Питання інтеграційні функціональні можливості з банком повинна обробляти повернення.; |- | IT / інтегратор | Налаштовує API, файловий обмін, безпеку, журнали інтеграцій і технічну підтримку.;== інтеграційні функціональні можливості з бухгалтерським обліком == ERP повинна підтримувати інтеграцію з кількома банками або хоча б кількома форматами виписок.; |- | Казначей | Керує рахунками, платежами, залишками, лімітами і банківськими операціями.; |- | Що таке банківська виписка?; ERP повинна показувати конкретно: платіж створено, погоджено, передано, виконано або відхилено.; Не кожній компанії потрібні всі сценарії одразу.; ERP повинна показати: <pre> * у системі є собою погоджені заявки на оплату; * є собою очікувані надходження від клієнтів; * K2 ERP отримує фактичні залишки з банку; * платформа показує прогноз руху коштів; * фінансовий блок бачать, які платежі можна виконати; * ризикові дати підсвічуються; * після фактичної оплати банк повертає виписку; * платіжний календар оновлюється.;
Якщо платформа цього не підтримує роботу, бухгалтерський обліковий облік починає творчо “розносити” оплату вручну.;== Заявки на оплату і банк ==
Що потрібно описати перед впровадженням інтеграції з банком
- у виписці з’являється надходження;
- ERP не має змогу точно знайти рахунок або контрагента;
- платіж отримує статус “Нерозпізнаний”;
- бухгалтер або фінансист отримує задачу;
- користувач системи вручну прив’язує платіж до клієнта, договору або рахунку;
- ERP запам’ятовує правило;
- наступні подібні платежі можуть розпізнаватися автономно.; У банківських процесах беруть участь різні ролі.;
Приклад процесу:
ERP має змогу формувати пакет платежів і передавати його в банк.; * хто створив платіж;
- хто змінив реквізити;
- хто погодив;
- хто передав у банк;
- коли платіж отримав статус;
- хто прив’язав виписку;
- хто вручну розніс платіж;
- хто змінив прив’язку;
- хто скасував документ.; замовник оплатив — 40 000 грн.; Це істотно для контролю витрат.; Так організація бачить повний ланцюг:
Для управлінського обліку платежі потрібно класифікувати за статтями руху грошових коштів.; Менеджер бачить, що замовник оплатив.; * формування зарплатної відомості;
- передача реєстру в банк;
- контроль статусу;
- виплата працівникам;
- відображення списання;
- зв’язок із зарплатним обліком.; замовник оплатив 50 000 грн авансу.;== Приклад процесу в K2 ERP: оплата клієнта ==
з цієї причини платформа повинна мати правила розпізнавання і механізм ручного уточнення.; {| class="wikitable" style="width:100%;"
- залишки грошей;
- платежі;
- платіжний календар;
- бюджети;
- cash flow;
- кредитні лінії;
- депозити;
- валюту;
- внутрішньогрупові платежі;
- ліміти;
- погодження;
- пріоритети оплат.; | Це документ на оплату з банківського рахунку.; !; як ілюстрація:
Приклад процесу в K2 ERP: нерозпізнаний платіж
Це зменшує кількість дзвінків у бухгалтерію:
Банківська виписка — це документ або набір даних, який показує рух коштів по банківському рахунку за період.; * перенести платіж;
- домовитись із постачальником;
- прискорити оплату клієнта;
- використати резерв;
- змінити пріоритет.; * зарплата;
- податки;
- ключові постачальники;
- оренда;
- кредити;
- платежі, що блокують виробництво;
- платежі за критичні запчастини;
- платежі за імпорт;
- платежі з ризиком штрафів.; Бо гроші люблять точність, швидкість і порядок.; | K2 ERP має змогу автоматизувати інтеграцію з банками, виписки, платіжні доручення, заявки на оплату, платіжний календар, cash flow, дебіторку, кредиторку і фінансову формування звітів.;== Кілька банків ==
Це зручніше, ніж створювати кожен платіж вручну.; Якщо платежі створюються напряму в банк-клієнті без ERP, фінансовий блок можуть бачити факт уже після списання грошей.; |- | Фінансист | Планує платежі, контролює платіжний календар, бюджети, cash flow і пріоритети.; Але коли платежів десятки, сотні або тисячі на день, ручний обліковий облік починає створювати проблеми:
Рахунок постачальника → Погодження → Оплата → Виписка банку → Закриття кредиторки Платежі впливають на: Якщо ERP не пов’язана з банком, фінансові інформаційні дані часто доводиться переносити вручну:Вона сприяє: як ілюстрація: Якщо організація функціонує з кількома банками, ERP має змогу мати імпорт різних форматів.; Проєкт оновив фінансовий статус.; Приклад процесу: Вона надає можливість не переносити банківські інформаційні дані вручну, не шукати платежі в банк-клієнті, не звіряти оплати наосліп і не оновлювати платіжний календар вручну після кожної виписки.; Тут істотно правильно обробляти курс, комісії, документи і фактичне списання.;== інтеграційні функціональні можливості з CRM == Кредиторська заборгованість — це борги компанії перед постачальниками.; Якщо цей файл відкривається частіше, ніж ERP, фінансовий обліковий облік уже натякає на автоматизацію.;
організація має змогу встановити ліміти.; ERP має змогу отримувати або розраховувати залишки на банківських рахунках.; * платіжного календаря; * планування оплат; * контролю касового розриву; * звітності; * казначейства; * розподілу коштів; * валютного контролю; * керування ліквідністю.; як ілюстрація: У деяких сценаріях підпис має змогу виконуватися через банк-клієнт, токен, електронний підпис або мобільний додаток банку.; * замовник оплатив рахунок; * замовник оплатив частково; * замовник не оплатив; * замовник має переплату; * замовник має прострочену заборгованість; * замовлення можна відвантажити; * угода має змогу перейти на наступний етап.; * розрахунки з клієнтами; * розрахунки з постачальниками; * доходи; * витрати; * податки; * комісії; * валютні різниці; * аванси; * заборгованості; * фінансову формування звітів; * рух грошових коштів.; ERP має змогу контролювати: * маршрути погодження; * контроль договорів; * контроль реквізитів; * історію змін; * права доступу; * ліміти; * перевірку дублювання; * блокування платежів без підстави.; Недоліки: ERP має змогу допомагати фінансам визначати, що платити в першу чергу, якщо грошей на всі платежі не вистачає.;== Валютні платежі == як ілюстрація: * “оплата”; * “за товар”; * “згідно договору”; * “рах 145”; * “по счету”; * “за послуги”; * “як домовлялись”.; Помилкові платежі теж потрібно обробляти.;== інтеграційні функціональні можливості з бюджетуванням == Керівник проєкту бачить, що можна запускати наступний етап.; |- | Чому важливі статуси платежів?; Причини: ERP повинна показувати такі платежі окремо.;</div> платформа має змогу забезпечити: переважні аспекти: * рахунок отримувача; * код контрагента; * назву отримувача; * банк; * валюту; * договір; * призначення платежу; * податкові реквізити; * ознаку блокування контрагента; * зміни реквізитів.; Дебіторська заборгованість — це борги клієнтів перед компанією.;== Безпека інтеграції з банком == істотно знати: У ERP платіж створено, але у виписці його немає.; Якщо гроші пішли не туди, відповідь “не знаємо, хто натиснув” звучить дуже погано.; Банківські платежі можуть бути пов’язані з податками.; Роль == аналітичні інструменти банківських операцій == Очікуване надходження від клієнта — післязавтра.; Статуси потрібні, щоб розуміти, що реально відбувається з платежем.; Окрема класика — “ми імпортували виписку, а далі бухгалтер розбере”.;== Що таке інтеграційні функціональні можливості з банком простими словами == Призначення: Оплата за рахунком №145 від 10.04 На старті це має змогу працювати.;[[Категорія:K2 ERP]] Помилка в податковому платежі — це не без ускладнень помилка.;== Банківська інтеграційні функціональні можливості і податки == * права доступу; * хто має змогу бачити рахунки; * хто має змогу створювати платежі; * хто має змогу погоджувати; * хто має змогу експортувати в банк; * хто має змогу змінювати реквізити; * хто має змогу підписувати; * історію дій; * логування; * захист API-ключів; * двофакторну автентифікацію; * розмежування ролей.; Оплата автономно прив’язалась до рахунку.;== Зіставлення платежів із рахунками == Виписка містить: Перед впровадженням інтеграції з банком потрібно відповісти на питання: ERP показує касовий розрив 150 000 грн.;== Звірка банку і ERP == * платника; * отримувача; * рахунок отримувача; * банк; * суму; * валюту; * призначення платежу; * дату; * документ-підставу; * статус; * відповідального.; Банк експортує файл → ERP імпортує файл Критичні платежі: інтеграційні функціональні можливості з банком має змогу включати валютні операції.;== інтеграційні функціональні можливості зі складом == * юридичну особу; * банківський рахунок; * валюту; * документи; * права доступу; * платіжний календар; * внутрішньогрупові операції; * консолідовану формування звітів.;== Ручне коригування == Особливо небезпечно, коли одна людина має змогу створити, погодити і відправити платіж без контролю.; Якщо рахунок знайдено точно — платіж розноситься автономно.; Сума: 24 000 грн як ілюстрація: Вона проходить маршрут: завдяки наявності інтеграційні функціональні можливості з банком користувачі можуть автономно закривати дебіторку.;== Excel у банківських процесах == == Завантаження банківської виписки == ERP має змогу створювати платіжне доручення тільки після погодження.; Рахунок → Оплата → ERP отримала виписку → Замовлення отримало статус “Оплачено” → складський облік отримав задача на відвантаження Без інтеграції cash flow часто рахується із затримкою.; ERP має змогу: [[Категорія:Банківська виписка]] Особливо істотно контролювати зміну банківських реквізитів постачальника.; Це надає можливість: ERP повинна вміти розпізнавати комісії і відносити їх на правильні статті витрат.; Найпоширеніші помилки: ERP повинна відобразити аванс і потім зарахувати його при створенні документів.; замовник оформив замовлення → Оплатив онлайн → Платіжна платформа підтвердила оплату → ERP оновила статус замовлення → складський облік отримав задачу на відвантаження замовник оплатив рахунок.; історичний розвиток потрібна для контролю, аудиту і безпеки.; переважні аспекти: * Банк А — XML; * Банк Б — CSV; * Банк В — API; * Банк Г — XLSX; * Банк Д — спеціальний формат.; Приклад: Календар показує актуальний залишок.; * до 10 000 грн погоджує керівник; * до 100 000 грн погоджує фінансовий директор; * понад 100 000 грн погоджує директор; * валютні платежі погоджуються окремо; * нові контрагенти потребують додаткової перевірки; * платежі без договору заборонені або потребують окремого дозволу.; інтеграційні функціональні можливості з банком сприяє бачити фактичні залишки, а ERP — майбутні платежі.; Клієнти можуть писати: * відвантаження дозволено тільки після оплати; * резерв товару підтверджується після передоплати; * неоплачені замовлення не передаються на комплектацію; * після оплати складський облік отримує задачу.; Нерозпізнаний платіж — це платіж, який платформа не змогла точно прив’язати до документа або контрагента.; користувач системи завантажує файл із банку → Імпортує в ERP → Перевіряє платежі * автоматизація процесів; * актуальні інформаційні дані; * менше ручної роботи; * кращий контроль статусів; * зручніше для великого обсягу платежів.;== Контроль дублювання платежів == Іноді після дзвінка менеджера “а замовник точно оплатив?”.;== автоматизація процесів інтеграції з банком в ERP == Ініціатор → Керівник → фінансовий блок → Директор → бухгалтерський обліковий облік Разом вони дають керування грошима.; бізнес-процес: '''Для керівника.''' Банківська інтеграційні функціональні можливості дає швидке розуміння руху грошей: що зайшло, що списано, що потрібно оплатити, які рахунки прострочені, які клієнти оплатили, де є собою ризик касового розриву і чи не перетворився фінансовий обліковий облік на ручне мистецтво.; |} Приклад: == Ліміти платежів == ERP повинна вміти завантажувати виписку, розпізнавати платежі і прив’язувати їх до документів.;
інтеграційні функціональні можливості з банком сприяє бачити фактичний cash flow: * рахунок №101 — 50 000 грн; * рахунок №102 — 70 000 грн; * рахунок №103 — 30 000 грн.; Приклад: Для малого бізнесу це має змогу бути простий імпорт виписки і автоматичне закриття рахунків.; | Бо створений платіж ще не означає виконаний платіж.; Казначейство контролює: == Висновок == Оплата за рахунком №145 від 10.04.2026 за товар, без ПДВ * платіжного календаря; * реєстру оплат; * списку платежів; * звірки банку; * планування cash flow; * контролю дебіторки; * контролю кредиторки.; |- | Що таке автоматичне рознесення платежів?; '''Платіжне доручення''' — це документ на оплату з банківського рахунку.; ERP має змогу перевіряти: == Приклад процесу в K2 ERP: оплата постачальнику == Менеджер бачить, що замовник більше не боргує.; Приклад: як ілюстрація: Для великого бізнесу — повноцінне казначейство з кількома банками, юрособами, бюджетами, API, погодженнями, лімітами, валютами, статусами платежів і управлінською аналітикою.; В ERP платіжне доручення має змогу створюватися на основі: Кожна має свої рахунки, банки, платежі, виписки, договори і контрагентів.; Банк має змогу списувати комісії: </div> * ручне; * файлове; * автоматичне через API; * за розкладом; * за запитом користувача; * у режимі майже реального часу.; Потрібно бачити: погоджено, передано, підписано, виконано або відхилено.; * зарплата — 300 000 грн; * постачальник — 250 000 грн; * податки — 100 000 грн.; * рахунок ще не створено; * замовлення ще не оформлено; * оплата надійшла перед поставкою; * замовник вніс передоплату за договором.; Не “після обробки виписки ввечері”, не “коли бухгалтер рознесе”, а максимально близько до реального стану грошей.; ERP експортує файл платежів → Банк імпортує файл Платіж має змогу мати різні статуси.; | Через файли, API банку, напівавтоматичний обмін або комбіновані сценарії.; Приклад процесу: * виписка завантажується автономно; * платежі формуються в ERP; * але підписуються вручну в банк-клієнті; * статуси підтверджуються через виписку.; Для середнього — виписки, платіжні доручення, платіжний календар і звірка оплат.;
замовник оплатив замовлення карткою на 1 000 грн.; Потреба → Погодження → План → Оплата → Факт → обліковий облік
* номер рахунку в призначенні; * сума; * контрагент; * договір; * дата; * замовлення; * валюта; * банківські реквізити; * унікальний ідентифікатор платежу.; Найпростіший варіант — файловий обмін.; Ініціатор створив нову заявку.; * різні версії файлів; * ручні помилки; * немає актуальних залишків; * немає автоматичного факту з банку; * складно контролювати статуси; * немає історії погоджень; * немає зв’язку з документами; * немає автоматичної аналітики; * ризик дублювання платежів; * складно працювати з кількома банками; * складно працювати з кількома юрособами.; Файловий обмін — хороший старт, але для великого бізнесу часто потрібна глибша інтеграційні функціональні можливості.; організація має змогу інтегруватися з банком для зарплатних платежів.; У K2 ERP можна реалізовувати адаптери під різні формати банківських даних.; * замовник оплатив не ту суму; * замовник оплатив двічі; * платіж надійшов не від того контрагента; * організація помилково оплатила постачальнику; * банк повернув платіж; * неправильні реквізити; * помилкове списання.; Після погодження ERP створює платіжне доручення.; Платіж має змогу зіставлятися з рахунком за кількома ознаками:як ілюстрація:* залишки; * надходження; * списання; * платіжні документи; * статуси; * комісії; * повернення; * валюта; * дати; * контрагенти.; ERP має змогу формувати податкові платежі і контролювати їх виконання.;Приклад процесу в K2 ERP: платіжний календар
ERP повинна враховувати: Поширена проблема. Якщо виписка завантажується вручну, платежі копіюються руками, а призначення платежу розшифровується методом “зараз згадаємо, що це було”, то інтеграційні функціональні можливості з банком уже потрібна.; Але з ростом компанії виникають проблеми: